个人理财业务

请教专业的个人财务顾问 #生活技巧# #生活小窍门# #个人理财小建议# #个人财务顾问#

spContent=学理财，不是心灵鸡汤，也非枯燥业务，而是个人家庭生活一剂良方，帮助我们实现——理性投资，控制风险，智慧理财。此课以后，你应该不是理财小白，知风险，会理财，懂生活。家庭有哪些风险地雷——可避入坑；家庭有哪些重点支出——储蓄有动力；家庭未来会有哪些变化——可未雨而绸缪，避临渴而掘井。

学理财，不是心灵鸡汤，也非枯燥业务，而是个人家庭生活一剂良方，帮助我们实现——理性投资，控制风险，智慧理财。此课以后，你应该不是理财小白，知风险，会理财，懂生活。家庭有哪些风险地雷——可避入坑；家庭有哪些重点支出——储蓄有动力；家庭未来会有哪些变化——可未雨而绸缪，避临渴而掘井。

—— 课程团队

课程概述

1.     我为什么要学《个人理财业务》？    

       我们为什么学个人理财，我们为什么教个人理财，不仅仅是为了进入金融行业的个人理财岗位，更加是因为投资与理财是现代社会必备技能，能读懂金融经济指标和因素对投资理财的影响，能辨别金融理财产品类型和特点，能运用理财计算方法，为进行日常现金规划、购房规划、购车规划、教育规划、养老规划、保障规划、投资规划等做好决策准备，形成一份了然于心的理财方案。

本课程适合高等职业院校、高等专业院校、成人高校，其他各类职业院校财经类专业使用，也可作为面向社会从业人员以及普罗大众，进行理财通识教育、投资者教育、职业培训等。

2.     《个人理财业务》课学什么？

     本课程以个人理财规划的客户需求、业务流程、业务任务环环相扣，呈现理财规划的操作方法、操作要点、操作技巧。 本课程中，我们将学习两大基础模块、实践八大操作模块以及制作一个综合理财规划方案。两大基础模块分成金融基础和计算基础；八大实践模块包涵，客户分析、教育规划、养老规划、保障规划、投资规划、税收规划；最后利用综合理财软件，制作形成一份综合理财规划。内容之间统分结合、逻辑性强。

3.     学完《个人理财业务》的收获？

     第一，通过本课程的学习，学生能掌握实用的金融基础和计算基础，扎实的家庭财务基本功，具备在不同模块下，开展理财规划的职业能力，养成诚信、理性、守法、专业的职业品格，建立良好的理财综合素养的通识能力。 

     第二，可以参加证券投资大赛和投资理财大赛，尤其是投资分析和理财方案赛项比赛。

4.     我们团队哪里“不一样”？

    教师团队来自“双高建设”金融特色高职高校、来自国家投资者教育基地。本课程是投资与理财类专业的一门专业核心课程。本课程是国家精品资源共享课程，配套教材《个人理财》,系高教出版社“十二五”职业教育国家规划教材，新形态一体化规划教材。 本课程是由个人理财业务教师、和来自金融行业理财岗位的专业理财师，并与行业共同开发综合理财规划软件，依据个理财业务流程，共同开发的个人理财规划实战课程。

授课目标

    财富管理，规划先行。在“乐学”中懂生活理财常识，在“勤学”中练习理财技能，在“善学”中重新认识五花八门的理财产品。这就是《个人理财》课程的学习目标，为现在的、将来的您进行家庭理财，也为即将进入金融服务岗位的您做好职业准备，实现理财在生活中、理财进家庭里、理财入学习中、理财到工作中。

课程大纲

课程导论：会理财，知风险，懂生活

课时目标：理解个人、家庭理财的必要性和路径

1.1 本章导览

1.2 学习背景：新法新规，金融风险攻坚战

1.3 学习目标：实现为个人、家庭和客户理财规划

1.4 学习内容：理财通识、工具和规划方案制作

1.5 学习要求：个人理财业务流程

1.6 拓展资料：读书观影单

初识理财：三口之家的理财方案

课时目标：了解一份理财方案的完整性要素、制作流程

2.1 本章导览

2.2 年轻三口家庭理财规划方案

2.3 年轻三口家庭客户注意事项

2.4 家庭理财原则、内容及流程

2.5 拓展资料：我们为何进行理财规划

必备理论——宏观分析框架

课时目标：理解资产配置的宏观分析框架

3.1 本章导览

3.2 货币、信用、外汇

3.3 货币政策

3.4 财政政策

3.5 拓展资料

必备计算——金融理财计算

课时目标：掌握金融理财相关计算，灵活利用各种计算工具

4.1 本章导览

4.2 单利复利

4.3 有效年利率

4.4 年金计算

4.5 化繁为简：系数表使用

4.6 考证必备：财务计算器

4.7 拓展资料

必备工具——资产配置工具

课时目标：掌握各类金融投资工具，为实施资产配置做好基础

5.1 银行理财产品

5.2 互联网理财产品

5.3 债券产品

5.4 基金产品

5.5 保险产品

5.6 黄金产品

5.7 股票产品

5.8 外汇产品

5.9 期货及衍生产品

投资理财起点：认识自己

课时目标：掌握客户分析的资产负债表、收支表等财务分析、理财目标和风险评估

6.1 本章导览

6.2 分析财务信息

6.3 评估风险特征

6.4 明确需求重点

6.5 智能画像

6.6 拓展资料

现金规划：流动性管理

课时目标：掌握现金规划的意义及实施流程，能够制作方案

7.1 本章导览

7.2 家庭“现金”需求

7.3 现金配置工具

7.4 现金融资工具

7.5 拓展资料

消费规划：智慧花贷

课时目标：掌握消费规划的意义及实施流程，能够制作方案

8.1 本章导览

8.2 家庭消费需求

8.3 家庭消费流程

8.4 家庭消费工具

8.5 拓展资料

教育规划：耕读传家

课时目标：掌握教育规划的意义及实施流程，能够制作方案

9.1 本章导览

9.2 家庭教育需求

9.3 教育规划流程

9.4 教育规划工具

9.5 拓展资料

养老规划：颐养天年

课时目标：掌握养老规划的意义及实施流程，能够制作方案

10.1 本章导览

10.2 家庭养老需求

10.3 养老规划流程

10.4 养老规划工具

10.5 拓展资料

保障规划：后顾无忧

课时目标：掌握保障规划的意义及实施流程，能够制作方案

11.1 本章导览

11.2 家庭保障需求

11.3 保障规划流程

11.4 保障规划工具

11.5 拓展资料

投资规划：资产配置

课时目标：掌握投资规划的意义及实施流程，能够制作方案

12.1 本章导览

12.2 家庭投资需求分析

12.3 家庭投资规划流程

12.4 家庭投资工具选择

财富传承：基业长存

课时目标：掌握财富传承规划的意义及实施流程，能够制作方案

13.1 本章导览

13.2 财富传承需求分析

13.3 财富传承规划流程

13.4 财富传承工具选择

理财方案制作与运用

14.1 本章导览

14.2 典型家庭类型

14.3 制作评估流程

14.4 理财方案案例

14.5 理财方案运用

14.6 拓展资料

预备知识

参考资料

（1）课程参考教材：

潘静波、裘晓飞：《个人理财》（第四版），高教出版社，2021.11

（2）参考阅读书目：

《国家职业资格培训教程理财规划师专业能力》，中国财政经济出版社

《国家职业资格培训教程理财规划师基础知识》，中国财政经济出版社

常见问题

1. 理财方案制作借助教学融合软件（智能投资理财平台），在讨论区技术板块留言

2.  如果需要较多教学配套软件帐号，可联系1832060@qq.com，满足班级教学使用

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