理财知识讲座PPT课件（35页）

本培训课程内容详实完整，可用于各类理财知识讲座、稍加改造也可作为理财产品推介课程。理财知识讲座主讲老师这里输入您的公司/机构名称1为什么要学习理财2什么是理财3如何理财4主流理财工具介绍1为什么要理财？为什么要学习理财？理财决定命运人生可能遭遇的困境国内外家庭理财观念对比1.1 为什么要学习理财？Part 1人生需要规划 ，钱财需要打理1应对人生意外，保障生活幸福2理财是门技术活，需要学习才能掌握31.2 人生可能遭遇的困境Part 1事业变动婚姻解体遗产争执通货膨胀退休养老人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你渡过难过。人生可能遭遇的困境高昂房价高额教育费意外突降投资陷井健康恶化1.3 理财决定命运Part 1要过上幸福生活，需要多少钱？【住房支出】买房＋装修＋物业＝120万大约359.8万元【家庭用车】15万＋1000×12月×10年＝39万【子女教育】出生至大学毕业＝25万【孝敬父母】2×500×12月×20年＝24万【住房支出】3000×12月×30年＝108万【养老支出】10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万光辛苦赚钱，能行吗？1.4 国内外家庭理财观念对比Part 1一个值得我们关注的现象中国家庭美国家庭一旦失业 生活困难多重收入来源 生活有保障2什么是理财？什么是理财理财的误区2.1 什么是理财Part 2谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库，开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱。理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成各种各样的金融目标。2.1 什么是理财Part 2实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。1理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。2理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入或流出。32.1 理财误区Part 2幻想一夜暴富理财方法随大流理财=投资迷信高风险高收益理财误区冲动理财赚钱比省钱重要没有合理的预期3如何理财？理财三要点如何增加财富？如何分配钱理财规划如何积累财富?多少钱开始理财？3.1 理财三要点Part 3积累财富攒钱一个中心以管钱为中心三个要点以攒钱为起点，以生钱为重点，以护钱为保障；理财就是护钱，管钱，攒钱，生钱。以管钱为中心保护财富增加财富护钱生钱3.2 如何分配钱Part 36个月——1年的生活费应急的钱投资方式活期存款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等3年—5年的生活费保命的钱投资方式买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄性养老保险等等5年—10年的生活费闲钱投资方式股票、股票型基金、平衡型基金等等3.3 如何积累财富?Part 3用现金支付量入为出积累财富控制使用信用卡强制储蓄坚持记账控制透支3.4 如何增加财富？Part 3流动性安全性投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等安全资金应急资金增加财富闲置资金收益性投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、收藏品等3.5 理财规划Part 3理财规划的两项总体目标和八项主要内容投资规划①现金规划税收筹划②⑧理财规划的总体目标⑦③消费支出规划退休养老规划财务安全财务自由④⑥教育规划财产分配与传承规划⑤风险管理与保险规划3.6 多少钱开始理财？Part 3问多少钱时开始理财?答多少钱都可以理财?例如：每月省下100元；从20岁——60岁，637,800元；从30岁——60岁，220,000元；从40岁——60岁，70,000元；从50岁——60岁，20,000元；钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松，跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是从年轻的时候开始。结论4常见理财工具介绍不同时期理财目标股票保险理财规划的主要工具基金期货银行储蓄理财国债房地产4.1 不同时期理财目标Part 4结婚前的单身时期单身期节财增值应急购房结婚到宝宝出生的阶段家庭形成期购房购置硬件节财应急孩子出生到大学毕业阶段家庭成长期教育规划资产增值应急特殊目标子女工作到父母退休家庭成熟期资产增值养老特殊目标应急退休后的养老阶段退休期养老遗产规划特殊目标应急4.2 理财规划的主要工

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