反洗钱：远离艺术品及古董市场洗钱风险 近年来，利用艺术品、古董等掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的洗钱活动受到国内外较高关注。2023年2月，金融行动特别工作组（F...

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近年来，利用艺术品、古董等掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的洗钱活动受到国内外较高关注。2023年2月，金融行动特别工作组（FATF）发布《艺术品及古董市场的洗钱和恐怖融资》研究报告，揭示了艺术品和古董的洗钱风险。

随着我国艺术品和古董市场交易规模不断扩大，艺术品交易频创高价，不法分子通过买卖、投资、炒作艺术品等方式洗钱的风险越发凸显，对社会经济秩序和金融稳定造成巨大威胁。

一、艺术品及古董市场的洗钱风险特征

1、交易往往通过线上进行，呈现数字化和网络化发展趋势

2、交易市场透明度不高，买卖双方的真实身份难以界定

3、艺术品及古董定价具有主观性和波动性，容易通过低估或高估商品价格隐瞒或转移非法所得

4、非法资金可能来源于多种犯罪类型，包括腐败、挪用公款、贩毒、税务欺诈和有组织犯罪团伙相关的其他活动

二、常见的洗钱手法

1、使用现金

艺术品及古董的买卖使用大量现金进行交易时，为交易提供了匿名性，难以识别买卖双方的身份，也切断了追溯资金链条的路径，为资金来源的追踪带来困难。

2、利用中介和法人

犯罪分子利用包括个人、空壳公司或者非盈利组织等中介，隐藏交易的受益人，掩盖高额艺术品及古董的所有权转移或资金来源。

3、操纵定价

通过高估或低估商品价格来隐藏其真实价值或使非法收益合法化。由于艺术品和古董的特性，使得不具备专业知识的人士难以判断销售行为是否合法，价格是否合理，从而利用操纵定价达到洗钱的目的。

4、虚构销售

犯罪分子可能会通过将艺术品、古董进行售卖或拍卖，再由其同伙或关联方使用犯罪所得购买商品，通过拍卖商等中介提供的银行账户支付资金，将非法收益洗白，资金成功进入金融体系，实现非法资金合法化。

三、关于洗钱罪的规定

我国刑法第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

我国刑法第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

四、如何远离艺术品、古董和文物市场洗钱风险

社会公众应提高风险防范意识，切勿出租、出借身份证件、金融账户、收付款二维码或用自己的账户替他人转账、体现，勿向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息、短信验证码等，否则可能导致：

1、他人可能借用您的名义从事违法犯罪活动。

2、可能协助他人实施洗钱及其他违法犯罪活动。

3、声誉及诚信状况受到影响。

此外，社会公众对于艺术品、古董和文物市场的洗钱风险也应该提高警惕：

1、购买时了解艺术品、古董和文物的相关背景，避免被假货坑骗。

2、远离助拍兼职。如果有人以助拍给佣金的名义介绍兼职，应果断拒绝。

3、切勿使用自己的银行账户帮助他人缴纳拍卖资金，更不要以自己的名义替他人竞拍。

资料来源：CITICS合规之窗公众号、国金期货微服务公众号

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