工薪家庭理财规划案例分析

发布时间:2024-11-29 14:05

《职业生涯规划案例分析》- 分析成功职业规划案例 #生活知识# #生活指南# #职场建议# #职业规划书籍#

理财,对于现在而言所有人已经不会感到陌生,在现实生活中家庭理财规划案例有很多,一般从我们了解别人的家庭理财规划案例的同时,相信也能从中获取对于自己家庭有利的信息。

家庭理财规划案例:

夏侯女士:我和老公27岁,有房有车,家庭年收入7万元,结婚一年多,孩子10个多月,有定期存款3万元,月支出为3500元(日常支出1500+婴儿用品支出1500+汽车油费500),请问该如何理财?

家庭理财规划案例分析:

夏侯女士和老公都很年轻,整个家庭收入一般,且有很大增长空间,但风险承受能力不是很强。这种类型家庭的投资目的是资产增值,而非维持日常支出。因此在理财时寿险一定要稍微保守一些。应把剩余钱存入银行,再有余款可通过基金或保险间接投入股市。

家庭规划理财案例理财产品组合:

1、对每月剩余的资金,可以存银行,等有一定积累后可以再考虑购买银行其他产品,如开放式基金等(或用作银保产品的期缴)。

2、基金定投。每月拿出1000元,做两份基金定投。

3、从目前3万元定期存款中拿1万元到银行购买银保产品,剩余2万元,购买货币基金(T+2个工作日可以赎回),收益稳定,既能作为日常紧急备用金,又可以作为以后每年保险的期缴金额。

家庭理财规划案例理财建议:

1、由于客户家庭比较年轻,随着年龄增长,今后的生活需求会越来越多,因此,当前依然要有储蓄的习惯,但目前存款利率较低,且客户每月闲置资金也不多,建议做基金定投,长期投资,积小钱变大钱。

2、孩子将来的教育金支出将占到很大的比例,因此要给孩子进行教育储蓄规划,如基金定投或者购买银保产品,建议做一份期缴的银保产品,每年一万,期限5年,10年以后可以一次助理理财规划师性支取。

3、客户家庭属于一个成长型家庭,不仅有日常支出(包括一辆汽车的消耗),更重要的还有一个婴儿需要抚养,因此当务之急是开源节流,在不能开源的情况下,尽量减少一些不必要的支出以备不时之需。

家庭理财是摆在每个家庭面前不可忽视的重要课题。谈到家庭理财,有人会认为,我们国家还不富裕,多数人的家庭收入还不算高,没有什么闲钱能省下来,哪里还谈得上什么家庭理财。其实,这是一种不正确的看法。可能你的一些和自己收入相差不大 亲友日子却过得却更富裕并能小有积蓄。相比之下,你自己有时还捉襟见肘,这就说明每个家庭都应该好好重视一下家庭理财问题。

您好,如果想要理财,建议提前了解一下理财产品的基本意义和属性,可以了解这些信息的渠道有很多,最基本的是通过银行等销售机构咨询了解,但是一般现在年轻人等去银行的时间基本很少,或者说觉得理财销售讲述的大多是片面的话,建议可以去网上了解,首先官网是了解产品的最基本渠道,当然很多网站也有一些实际的案例可以来帮助分析,比如开心保等网站,通过搜索你都可以很全面的了解到,只有了解了理财产品全面的信息和优缺点,才能确保理财的成功!

网址:工薪家庭理财规划案例分析 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/313029

相关内容

工薪家庭理财规划建议
家庭理财案例分析
家庭理财规划案例1
家庭理财规划案例整理版.doc
家庭理财的规划书案例.pdf 全文免费
家庭理财规划 经典案例
家庭理财案例
家庭理财规划方案
家庭理财规划建议范例6篇
李先生家庭综合理财规划方案.doc

随便看看