13个超有用的理财投资工具包，只送不卖！

理财工具组合，股票只是投资组合的一部分。 #生活技巧# #理财投资建议# #股票建议#

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13个超有用的理财投资工具包，只送不卖！

Hello~马上周末了，今天就不打算给大家苦口婆心的“上课”了，而是要给大家一点实惠的东西：理财大礼包！这次我们商学院推出的理财大礼包是咱们老师们累死累活整理了大概一个多月的成品，涵盖了【投资工具】、【定投工具】、【定投策略】、【理财方法】、【理财工具】这五大类。这五大类只要你运用的好，绝对是帮着你省钱赚钱的好能手。当然，我们必须眼神诚恳的告诉你们，这次的理财大礼包，是……免费领取的！免费领取的！免费领取的！

咋样？有没有被这突如其来的幸福击中？在幸福的昏迷之前，好买哥先简单的给大家稍微介绍下理财包的一些内容吧。

定投工具

定投是大部分小伙伴都在做的事情。有些小伙伴手动定投、或采用其它定投策略的时候，苦于没有专业的表格参考，所以针对类似的问题，我们做了【定投表格账本管理】和【定期定额计算器】的工具。比如【定投表格账本管理】，就是让大家清楚掌握自己的定投情况。计算方式（图例）

备注：

① 定投份额=定投金额/基金净值；

② 累计定投金额=上一期累计定投金额+本期定投金额；

③ 累计定投份额=上一期累计定投份额+本期定投份额；

④ 平均成本=累计定投金额/累计定投份额；

⑤ 累计收益=（基金净值-平均成本）*累计定投份额；

⑥ 累计收益率=累计收益/累计定投金额；

不要担心太专业自己看不懂，我们的大礼包中有原始表格，只要按照我们的操作指引照做就好啦。

定投策略

定投策略方面，我们也整理出了最实用的两种：【急速偏离增投法】和【价值平均策略】。比如【急速偏离增投法】，学过课程的同学都知道，这是一种加仓机制，只有当基金净值急速偏离平均成本时才增投。但有些人不太明白具体操作，所以我们也做了表格给了相应的策略：1）正常每月定投； 2）假如设定每10%为一档，定投浮亏每增加10%，定投金额翻一倍； 3）每个阈值仅跌破一次，期间的来回交叉，比如从13%到9%又跌破10%这种情况，不再追加资金；计算方式（图例）

备注： ① 定投份额=定投金额/基金净值； ② 累计定投金额=上一期累计定投金额+本期定投金额； ③ 累计定投份额=上一期累计定投份额+本期定投份额； ④ 平均成本=累计定投金额/累计定投份额； ⑤ 累计收益=（基金净值-平均成本）*累计定投份额； ⑥ 累计收益率=累计收益/累计定投金额； ⑦ 当定投浮亏跌破10%时，可以选择次日加仓，也可以根据估算当日就加仓。本例选择了次日加仓； ⑧ 定投浮亏每增加10%，定投金额翻一倍。即如果每月正常定投1000元，当定投浮亏跌破10%时，加仓2000元；当定投浮亏跌破20%时，加仓4000元；当定投浮亏跌破30%时，加仓8000元；当定投浮亏跌破40%时，加仓16000元，以此类推。 这个表格可以帮助大家在市场大跌或者急跌的时候用。

倒金字存钱法

当然，我们也为月光族准备了一个好工具:【理财方法】倒金字塔存钱法：52周存钱、365天存钱。这种方法对于存不下钱或者说不知如何存钱的人非常有用。所谓倒金字塔存钱法，其实是一种阶梯存钱法，你可以选定一个时间段和一个存钱周期，每次递存一定金额。比如，你可以选择【365天的存钱计划】，以天为周期递增，第1天存1元、第二天存2元....第365天存365元。不要小看每天1元的递增，按照这样的方式，一年下来，你就能存下66795元！当然，如果觉得每天存钱压力太大，可以从0.1元开始递增，到第365天存36.5元，一年下来也能存下6679.5元。如果每天存钱太麻烦，还可以选择周期为周的【52周存钱法】，第一周存入10元，每周递增10元，到第52周时存入520元，一年下来可以存13780元，也非常可观。这种方式由于是是从小额开始，所以并不存在太多压力，也对日常生活几乎没有影响，唯一需要的就是你的一点点毅力。那相应的计划表和完成进度表我们也帮你们整理好了，也是包含在理财大礼包里面哟~计算方式（图例）

年度家庭财务报表

除了以上个人投资工具，我们还有家庭理财工具包。比如【年度家庭财务报表】。好买哥发现，不少人成家后，家庭账户就是一塌糊涂，夫妻双方经常会互相埋怨：每年赚那么多钱，但是到年底一盘算，都不知道这钱花哪里去了。很多人会盯着家庭财政大权由谁掌管，但你们有没有想过，家庭财务大权到手后，应该如何调度才能实现家庭利益最大化？所以无论是谁掌控家庭财政大权，首先要做的两张表就是【家庭资产负债表】和【收支储蓄表】，这两张表格可以帮助你更好的梳理出家庭资产的优缺点，从而有利于优化家庭资产结构。（一）家庭资产负债表

（二）收支储蓄表

备注：该报表模板为年度报表，如需半年度、季度或月度，可自行调整
以上看见的东西，还是我们商学院整理大礼包非常小的一部分，毕竟好买哥还没有把各种理财工具譬如【养老、个税、房贷计算器】、【指数基金分类清单】、【收益转化计算器】等列出来呢。那么看了那么多的工具和表格，是不是特别心动？ 本站是提供个人知识管理的网络存储空间，所有内容均由用户发布，不代表本站观点。请注意甄别内容中的联系方式、诱导购买等信息，谨防诈骗。如发现有害或侵权内容，请点击一键举报。 TA的最新馆藏

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