投资理财基础知识介绍

《投资理财基础知识介绍》由会员分享，可在线阅读，更多相关《投资理财基础知识介绍（5页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、 股票根底知识 1、定义 股票是有价证券的一种主要形式。根据我国?公司法?的规定，股票是指股份签发的证明股东所持股份的凭证。股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退换股票，只可以在证券市场上转让、出售。 二、特征 收益性--第一类来自股份公司的股息和红利；第二类来自股票买卖的差价收益。 风险性--股票的收益是不确定的，认购了股票就必须承当一定的风险，从理论上讲，股票收益的大小与风险大小成正比例。 流动性--股票持有人可按照自己的需要和市场情况，灵活的转让股票，因此股票是流动性很强的证券，在会计上称股票为流动资产。 永久性--投资者购置了股票就不能退股，股票是一种无期限的法律

2、凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资。但还应注意，股票持有者可出售股票而转让其股东身份；一旦股份公司不再存在，其发行的股票也就分文不值了。 参与性--股票持有者是股份公司的股东，具有相应的权利和义务。比方股东可以参与公司的经营决策，但是这种权利的大小取决于其持有股票份额的多少。 波动性--是指股票实际交易价格经常性变化或者说与股票票面价值经常不一致。它可能小幅升降也可能大起大落，形成涨跌波动的特征。 三、类型 根据股东权利的差异，可分为普通股票和优先股票； 根据投资主体的不同，可分为国有股、法人股、公众股、外资股。 四、优缺点

3、 优点：收益高、流通性强 缺点：风险大、不能退股[  国债根底知识 一、 定义 国家债券是中央政府根据信用原那么，以还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证。通常国家债券简称为国债，或国库券。 二、 特征 与股票投资比拟，国债投资具有收益稳定、平安性高的特点。 与存款储蓄比拟，国债投资利率高于存款利率，而且具有很大的流动性优势。 与证券投资基金、企业债券比拟，国债风险小，相比企业债券变现性强。 三、 类型 1、 按国债的实物形态可分为无记名国债、凭证式国债、记帐式国债 无记名国债采取实物券的形式发行，上市后可在全国范围流通交易、到期可在全国范围通兑。 凭证式国债采取填

4、制"国债收款凭"的形式，具有可记名挂失、可提前兑现等优点，但不能上市流通，只能在原发柜台兑付。 记帐式国债不印刷实物券面，而是通过证券交易所的电脑清算系统进行国债的发行、购置、交易及兑付的一种无纸化国债，可通过证券帐户买卖交易。 2、 按付息方式的不同可分为零息国债、附息国债 零息国债是国债到期时和本金一起一次性付息、利随本清的国债。 附息国债是每年定期支付一定数额的利息、到期一次归还本金的国债。 3、 按国债归还期限的长短可分为短期国债、中期国债、长期国债。 短期国债为一年以下； 中期国债为一年以上十年以下； 长期国债为十年及十年以上。 四、 优缺点 优点：平安性高、收益

5、稳定 缺点：收益较低  基金根底知识 一、定义与种类 投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等。 目前国内已有的证券投资基金全部属于契约型基金。契约型基金又称为信托型基金，或称单位信托基金，它是由基金经理人〔即基金管理公司〕与代表受益人权益的信托人〔托管人〕之间订立信托契约而发行受益单位，由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理，由托管人作为基金资产的名义持有人负责保管基金

6、资产。契约型基金将受益权证券化，即通过发行受益单位，使投资者购置后成为基金受益人，分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约，而没有基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来标准。 开放型基金是指基金设立时，其基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也可随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。 封闭型基金那么是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场所转让。 从海外尤其是兴旺国家或地区的基金业开展来看，通常大多是先从封闭式基金

7、起步，经过一段时间的探索，逐步转向开展开放型基金。我国的投资基金业也是先选择封闭型基金试点，逐步开展到开放型基金，但开放型基金是我国今后开展的主流。 二、优缺点 优点：产品覆盖面广，可以满足不同风险偏好投资者的需求 缺点：数量众多、需要专业知识进行选择 ]  保险根底知识 一、定义 保险是由面临同样风险的众多个人和单位提供资金，为其中实际遭受损失的少数人分担损失的一种制度。公民参加保险以后，平时交付一定的保险费，一旦发生意外损失，即可按照合同的规定，从保险公司那里获得相应的经济补偿。 二、特征 经济性：它具有使自己所承当的风险损失最低的特点，对经济单位和个人来讲，是经济核算的

8、。 科学性：风险得以分散，损失得以分摊，保险是一种科学处理风险的经济方法。 互助性：个别经济单位和个人遭受风险损失时，其他经济单位和跟人以所缴纳的保险费来承当其遭受的经济损失，从而使保险具有"一人为众，众人为一"的互助性。 三、类型 按照保险的标的不同，可分为财产保险、人身保险、责任保险 按照实施形式的不同，可分为强制保险、自愿保险 按照保险的承保方式不同，可分为原保险、再保险 按照是否盈利，可分为商业保险、社会保险 四、优缺点 优点：风险最小，平安性高，投资数额小 缺点：保险产品品种日趋丰富，需要专业人员的分析与推荐  房地产根底知识 一、定义 是房产和地产的合称。

9、房产是指建设在土地上的各种房屋，地产是指土地和地下各种根底设施的总称。 二、特征 房地产位置的固定性使房地产开发带有浓厚的地区性色彩。 房地产开发建设周期长、投资大。 房地产业涉及到相当多的法律法规。 三、 缺点 优点：收益较高、易得到税收方面的好处、具有保值增值特征，可在一定程度上抵消通货膨胀 缺点：变现性差、投资数额巨大、投资回收期长、风险大、需要专门的知识和经验]  期货根底知识 一、 定义 期货是指交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格、买卖某一特定数量和质量资产的交易形式。 二、 特征 1〕 与现货交易相比，期货交易是在期货交易所内进行的，一般不允

10、许场外交易。 2〕 期货交易中的期货和约是标准化的。 3〕 期货交易中实物交割率低，一般小于5％。 4〕 期货交易实行保证金制度，交易者只需付一定比例的履约保证金。 5〕 期货交易所为期货交易双方提供结算交割效劳和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约风险很小。 三、 类型 商品期货--是指标的物为实物商品的期货和约。 金融期货--外汇期货、利率期货、股票指数期货。 四、 优缺点 优点：收益大 缺点：风险极大 []  重要的常识 一、 收益与风险是正相关的 所谓风险，在理论上是指对未来收益的不确定性。我们知道一般投资人对于风险呈现普遍的厌恶态度，所以风险程度较高的投

11、资产品需要相应较高的预期回报来补偿其回报的不确定性，这是风险与收益通常呈现正相关的理论根底。 有些投资人由于投资知识相对匮乏或者投资经验缺乏，在实施投资的过程中往往只看重未来收益，而无视了与之相对应的风险。由于对投资风险准备缺乏而形成的投资失败屡见不鲜。 那么，怎样去投资才能称为科学理性的投资呢？最重要的一点就是要客观冷静地认识自身的风险承受能力，在此根底上来制定投资方案。超越自身风险承受能力的投资方案往往以失败告终，而过于保守的投资方案又会导致你失去获得超额收益的时机。针对投资人各自不同的风险偏好，目前国内金融市场已经提供了不同风险程度的各类金融产品，而随着金融市场的进一步对外开放以及金

12、融理论的不断开展，还将会有更多更丰富的金融产品推出供投资人选择。所以，认识自身的风险承受能力，选择与之相对应的产品，是成功投资的根底。 二、 保本与通货膨胀 很多投资人存在这样的投资理念偏差，认为只要本金不受损失就是有效躲避了风险。实际上，由于通货膨胀的存在，一段时间内产品和效劳价格的上升，会影响你的购置力。因此长期来看，真正意义上的保本并不是仅仅保证本金的平安这么简单，而是应该通过合理有效的长期投资来弥补通货膨胀所造成的损失。 认识通货膨胀的影响力 现在的价格 20年后的价格〔4%通货膨胀率〕 20年后的价格〔5%通货膨胀率〕 一公斤大米：4元 9元 11元 一件衬衫：20元 4

13、4元 53元 一套家具：1000元 2200元 2654元 从上面简单的例子可以看出，在较长的一段时间后，通货膨胀对货币的购置力形成了严重的削减，同样多的货币其购置力甚至会下降到原来的一半以下。 因此，如果你有一局部积蓄是准备今后使用的，那么有效的长期投资方案是必须的，否那么你所拥有的这局部储蓄的购置力就会严重下降。 认识复利的威力 当你投资的年收益率为10％，而且你把所有的收益又进行同样的投资，你的收益率就会如下： 一年后，你的收益率为10％； 五年后，你的复合收益率为61％； 十年后，你的复合收益率为159％。 您想要知道您的投资工程在几年之内可以成长一倍吗？下面是一

14、个简单的方程式，也就是金融界常提到的“72规那么〞： 假设您投资￥10000，假设每年的投资收益率为4%，18年可成长至￥20000，18年是用以下简易公式计算出的：18=72/4 假设您投资￥10000，假设每年的投资收益率为6%，12年可成长至￥20000，12年是用以下简易公式计算出的：12=72/6 以此类推… 下面是一个解释复利威力很好的例子： 越早进行投资，复合收益率的效果越好。下面是张三和李四的投资案例。张三和李四今年都是65岁，他们为同一家公司工作。不同的是: A． 张三在30岁时就开始投资，每年投入10,000元，每年的收益率为10％。当他投资了10年后，他停止了

15、投资每年的投入，而是继续保持他的投资每年有10％的收益率。这样到了65岁，他的投资总额100,000元〔每年10,000元，共10年〕变成了1,727,100元。 B． 李四那么在40岁时开始投资，每年投入10,000元，他坚持投资了25年。每年的收益率也是10％。这样他到了65岁时，他的投资总额250,000元〔每年10,000元，共25年〕变成了983,500元。 开始投资年龄 每年投资金额 投资时间 年收益率 65岁时资产 张三 30 10,000 10年 10% 1,727,100 李四 40 10,000 25年 10% 983,500 C．大家通过这个案例可以看出，张三比李四少投资15年，并少投入了150,000元，但他的收益却比李四多了743,600元。这仅仅是因为张三比李四早投资了10年。

网址：投资理财基础知识介绍 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/33124

相关内容

有哪些重要的理财基础知识？这对于理财投资的
理财投资入门与技巧基础知识有哪些
小家庭理财投资常识
投资理财与生活
投资理财知识,投资理财小技巧
家庭投资理财知识有哪些？
新手必看的入门级投资理财知识
个人投资理财小知识(理财必知的20个常识)
投资理财的实用技巧
理财基础小知识，你知道几个？

随便看看