什么是金融理财，金融理财的好处，适合什么人学习？

发布时间：2024-11-11 23:13

什么是金融理财，金融理财的好处，适合什么人学习？

2021-07-07 15:37:15 作者：理财教育网

　　金融理财不仅针对富人，它与每个人、每个家庭都休戚相关。为了能够获得想要的生活，更好地享受人生，每个人、每个家庭都需要理财。简而言之，金融理财首先要明确您的生活重点和目标，计算实现目标的时间跨度和成本，通过合理规划您的财务状况，对您的人生目标做出设计、计划、实施及复核的全盘安排，过上您所向往的生活。

　　金融理财的好处

　　由于不明朗的经济形势、动荡的高风险金融市场及复杂难辨的金融理财产品，越来越多的消费者认识到金融理财的重要性。

　　金融理财的过程。

　　1、建立与定位理财师与客户的关系；

　　2、收集客户金融信息，包括客户理财目标；

　　3、分析评估客户财务状况；

　　4、起草并提出金融理财建议及备选方案；

　　5、实施实现目标的计划方案；

　　6、监督方案的实行。

　　适合什么人学习：

　　在校大学生，想要系统学习金融理财知识，希望将来能够进入金融领域。

　　投资理财公司的从业人员，希望能够拥有一张高含金量专业证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任。