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如果投资者厌恶风险程度越低,那么其无差异曲线的倾斜率越小,投资组合越接近()点。
B、N
D、H
正确答案:题库搜索,干部网络助理微Xin:(xzs9523)
答案解析:对于投资者而言,有效集是客观存在的,它是由证券市场决定的。而无差异曲线则是主观的,它是由自己的风险——收益偏好决定的。而厌恶风险程度越高的投资者,其无差异曲线的斜率越陡,因此其最优投资组合越接近N点。厌恶风险程度越低的投资者,其无差异曲线的斜率越小,因此其最优投资组合越接近B点。
老年人在总人口中的相对比例上升,按照国际通行的标准,60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过(),即可看作是达到了人口老龄化。
A、8%或10%
B、7%或5%
C、10%或7%
D、12%或4%
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答案解析:所谓人口老龄化,是指老年人在总人口中的相对比例上升,按照国际通行的标准,60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过10%或7%,即可看作是达到了人口老龄化。
智能投顾搭建的步骤,排序正确的是()。①构建投资组合②获取客户信息,完成可能画像③跟踪分析并动态调整策略④通过系统下单执行投资组合
A、①②③④
B、②③①④
C、②①④③
D、①②④③
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答案解析:智能投顾搭建至少需要四个步骤:获取客户信息,完成可能画像;构建投资组合;通过系统下单执行投资组合;跟踪分析并动态调整策略(选项C正确)。
王先生今年40岁,他目前的年支出额为10万元,假定通货膨胀率为3%,投资收益率为6%,假设王先生预期余寿为40年。那么当王先生选择在50岁退休,那么需要准备的养老金为()万元。
A、153.1548
B、274.2769
C、165.2534
D、156.1256
正确答案:题库搜索,公需课助理薇-信[xzs9529]
答案解析:(1)计算实际利率。当投资回报率为6%,通货膨胀率为3%,实际收益率r=[(1+名义收益率)÷(1+通货膨胀率)]-1=(1+6%)÷(1+3%)-1=2.91%;
(2)计算到王先生50岁退休时每年的生活开销。已知生活花销PV=10,通货膨胀率r=3%,期数=10,根据复利终值计算公式:干部网络助理微-信【xzs9529】
答案解析:
(1)计算实际利率。当投资回报率为6%,通货膨胀率为3%,实际收益率r=[(1+名义收益率)÷(1+通货膨胀率)]-1=(1+6%)÷(1
以下说法不正确的是()。
A、在计算资金需求的时候需要明确,在实际退休规划制定中,退休养老需要的费用受到生存寿命、个人和家庭成员的健康状况、医疗养老制度的改革、通胀率等诸多因素的影响,很难准确估算
B、退休收入的主要构成包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。目前而言,社会养老金仍然是退休收入的主要来源,这项收入也是计算退休金缺口的主要数据
C、估算社会养老金收入最主要的困难在企业年金、家庭存款方面等个体差异较大
D、从国际经验来看,养老金替代率大于70%即可维持退休前的生活水平;如果养老金替代率达到60%~70%,即可维持基本生活水平;如果养老金替代率低于50%,则生活水平会较之前有大幅下降
正确答案:题库搜索
答案解析:
在计算资金需求的时候需要明确,在实际退休规划制定中,退休养老需要的费用受到生存寿命、个人和家庭成员的健康状况、医疗养老制度的改革、通胀率等诸多因素的影响,很难准确估算。这就要求理财师在制定退休规划时,依据自己的专业知识进行大体估算。A项正确;
退休收入的主要构成包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。目前而言,社会养老金仍然是退休收入的主要来源,这项收入也是计算退
对于退休者个人而言,退休年龄直接影响退休规划说法不正确的是()。
A、退休生活的时间长短所带来的退休费用多寡
B、工作时长不同带来的财富累积数量的区别
C、退休年龄的大小决定了退休生活持续时间的长短,进而决定了退休后生活开支的多少
D、客户退休越晚,也就意味着承担更长时间的经济负担
正确答案:题库搜索,培训助理WenXin:《xzs9519》
答案解析:
于退休者个人而言,退休年龄直接影响退休规划的两个方面:一是退休生活的时间长短所带来的退休费用多寡;二是工作时长不同带来的财富累积数量的区别。
退休年龄的大小决定了退休生活持续时间的长短,进而决定了退休后生活开支的多少。如果选择客户提早退休,也就意味着承担更长时间的经济负担。再加上伴随着年龄增加可能增重的医疗开支,退休养老费用也会随着增长。
投资风险是投资收益率的()。
A、波动
B、不可预测性
C、盈利
D、不确定性
正确答案:题库搜索,公需课助手薇信:(go2learn)
答案解析:投资风险是指投资收益率的不确定性。
财务风险是属于()。
A、经营风险
B、系统风险
C、非系统风险
D、不可分散风险
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答案解析:非系统性风险具体包括财务风险、经营风险、信用风险、偶然事件风险等。不可分散风险是系统性风险。
牛女士今年50岁,计划60岁退休。已知通胀率为3%,假设牛女士的预期寿命为80岁,目前年支出额为10万元。如果牛女士的投资回报率为4%,那么牛女士所需养老金为()万元。
A、95.3654
B、128.3564
C、165.9362
D、183.2564
正确答案:题库搜索
答案解析:
(1)计算实际利率。当投资回报率为4%,通货膨胀率为3%,实际收益率r=[(1+名义收益率)÷(<