一则非同名账户大额转账业务被拒的案例分析

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一则非同名账户大额转账业务被拒的案例分析

时间：2020-05-26 17:31:49  来源：银行界网  供稿单位：工行长治分行  作者：胡晓云

    案情经过：

    近日，一网点柜员使用2920交易为客户办理大额转存业务，由韩XX将本人借记卡中700万元转账为苏XX开立大额定期存单，被授权柜员以“业务不合规”理由拒绝。

    案例分析：

    《中国工商银行会计核算规程》中个人银行结算账户转账规定:个人银行结算账户与定期储蓄账户之间，当账户属于同一人时，可以转账，否则，不能转账。本案例中，客服经理在办理业务过程中对相关规定未能做到心中有数，注意力不集中，思想麻痹，风险防范意识薄弱，导致了业务被拒绝；当班网点负责人未认真审核，未能真正起到事前防范、事中控制的作用。

    案例启示：

    1.客服经理要加强对各类制度、规定的学习，熟练掌握各项业务的操作要点，严格按照制度流程办理业务。

    2.当班网点负责人要加强自身业务的学习，认真履行岗位职责，及时发现客服经理操作过程中的不合规行为，从源头上防止风险隐患的发生，真正起到把关守口的作用。 

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