个人及家庭财务规划.ppt

理财规划师是帮助个人和家庭进行财务规划的专业人士。 #生活技巧# #个人理财技巧# #理财规划师#

上传人：精*** 文档编号：2047755 上传时间：2024-05-14 格式：PPT 页数：10 大小：251KB

《个人及家庭财务规划.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人及家庭财务规划.ppt（10页珍藏版）》请在咨信网上搜索。

一、人生周期人的生命周期与重点 0岁 25岁 35岁 65岁 80岁 (孕育期)(建设期)(成熟期)(空巢期)医疗保健退休活动接受教育充实技能就业结婚生育工作与事业发展子女成长与教育赡养父母再进修二、收支曲线状况 财富 储蓄者 消费曲线 储蓄使用者 净负债者 收入曲线 0岁 25岁 35岁 65岁 80岁 孕育期 建设期 成熟期 空巢期三、人生八大规划 0岁 25岁 35岁 65岁 80岁 (孕育期)(建设期)(成熟期)(空巢期)学业规划 事业规划 事业规划 休闲规划 家庭规划 家庭规划 健康规划 居住规划 居住规划 退休规划 休闲规划 继承规划 健康规划 退休规划 继承规划四、财务规划处于成熟期人士的财务规划主要考虑以下几个方面：风险管理保险储蓄投资 五、财务规划-风险管理 成熟期阶段需面对下述几类主要风险：人身风险（购买人身保险）财产风险（企业资产和个人资产分离、购买财产险、分散投资、配置黄金和境外资产）责任风险（购买车险、雇主险、企业团险）保险依然是目前最有效的风险管理方式六、财务规划-保险成熟期人士在保险产品的选择上应侧重以下几种功能：加强保障型保险 津贴型保险储蓄型保险（本金安全、收益稳定、持续增长）投资型保险节税型保险（有效规避所得税，可以实现公私分离）保险信托（可以实现继承规划）七、财务规划-储蓄储蓄类资产不局限于银行活期或定期，还可以综合根据流动性和安全性强弱，将货币型基金、中短期固定收益类理财和资管计划纳入到储蓄类资产。银行存款：流动性最高、保证收益但较低（活期、定期、大额存单、聚财通、步步高）现金类理财：流动性较高、收益较活期存款高 （货币型基金、日积月累、收益累进、活期宝、余额宝）固定期限理财：流动性弱、收益较高、期限丰富 （保本理财、表外理财、资产管理计划、定制理财）建议配置比例 2：3：5八、财务规划-投资成熟期人士投资的目标分以下几类：以积累养老金为目的；以增加当前收益为目的；以为重大支出积累资金为目的；以避税为目的。投资常见的标的目前有房产、股票、基金、黄金、外汇，投资须理性，看得见收益，就看得见风险。投资占家庭资产比例建议为30%。再次感谢您百忙之中分享您的人生阅历，以及与我行探讨人生财务规划方面的知识，中国银行致力于向您提供卓越的金融服务，助您实现心中理想，衷心祝愿您事业蒸蒸日上、家庭幸福美满。谢谢！感谢亲观看此幻灯片，此课件部分内容来源于网络，感谢亲观看此幻灯片，此课件部分内容来源于网络，如有侵权请及时联系我们删除，谢谢配合！如有侵权请及时联系我们删除，谢谢配合！

配套讲稿：

如PPT文件的首页显示word图标，表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。

特殊限制：

部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片，仅作为作品整体效果示例展示，禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。

关 键  词： 个人 家庭 财务 规划

  咨信网温馨提示：
1、咨信平台为文档C2C交易模式，即用户上传的文档直接被用户下载，收益归上传人（含作者）所有；本站仅是提供信息存储空间和展示预览，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿，我们不确定上传用户享有完全著作权，根据《信息网络传播权保护条例》，如果侵犯了您的版权、权益或隐私，请联系我们，核实后会尽快下架及时删除，并可随时和客服了解处理情况，尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确)，网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据，个别因单元格分列造成显示页码不一将协商解决，平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺，下载前须认真查看，确认无误后再购买，务必慎重购买；若有违法违纪将进行移交司法处理，若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传，付费前请自行鉴别，如您付费，意味着您已接受本站规则且自行承担风险，本站不进行额外附加服务，虚拟产品一经售出概不退款（未进行购买下载可退充值款），文档一经付费（服务费）、不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印，是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已，我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改，文档下载后都不会有水印标识（原文档上传前个别存留的除外），下载后原文更清晰；试题试卷类文档，如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案，请知晓；PPT和DOC文档可被视为“模板”，允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容；PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得，本站不作要求视为允许，下载前自行私信或留言给上传者【精***】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权，请谨慎使用；网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽－－等)目的在于配合国家政策宣传，仅限个人学习分享使用，禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题，请及时私信或留言给本站上传会员【精***】，需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】，若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】；文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“【 版权申诉】”（推荐），意见反馈和侵权处理邮箱：1219186828@qq.com；也可以拔打客服电话：4008-655-100；投诉/维权电话：4009-655-100。

     内容提供者      实名认证

网址：个人及家庭财务规划.ppt https://www.yuejiaxmz.com/news/view/442783

相关内容

理财规划理财知识讲座家庭个人理财计划PPT
个人家庭理财规划！
个人和家庭财务管理.ppt
如何做好个人及家庭的财务规划呢？确保财产安全及增值
理财规划的内容.ppt
个人和家庭财务管理
个人理财规划.doc
理财规划基础知识.ppt
什么是个人财务规划
家庭理财知识规划

随便看看