《金融理财》基础知识复习总结题.doc

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《金融理财》基础知识复习题 --CICFP江苏管理中心-- 判断题 （正确打√；错误打×） 1．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现， 因此，理财规划一经制订就不得改变。 ( ) 2．现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。 ( ) 3．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 ( ) 4．对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承 诺。 ( ) 5．职业道德作为-种规范，同样具有法律上的强制约束力。 ( ) 6. 理财规划师在执业过程中知悉客户涉嫌违法犯罪的事实，有义务向司法机关举报。( ) 7. 资产负债表是分析客户家庭资产和负债在某个时期的基本情况。 ( ) 8. 收入支出表是分析客户家庭收入和支出在某个时期的基本情况。 （ ） 9. 理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。 （ ） 10.股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。( ) 11.国家经济增长主要来源于三架马车，目前全球经济疲软情况下，中国应考虑主要从 投资和消费来拉动经济增长。 （ ） 12.生命周期理论是整个理财规划的基础。 ( ) 13.我国法律规定，遗嘱继承人的范围为公民和法人，与法定继承人没有关系（ ） 14.理财规划师首先是一个专才，其次才是通才。（ ） 15.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。（ ） 16.一般来说，建立家庭现金储备要包括日常生活储备和意外紧急备用金储备。( ) 17.很多客户投资股票都在一年以内，因此股票是属于货币市场投资工具。( ) 18.共同基金，就是我们国家的公募基金。 ( ) 19.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险，商业保险，健康保险。( ) 20.法律强制性规定，遗嘱人应当为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产 份额。( ) 二、单项选择题 21. 财务自由主要体现在【 】 A．有适当的投资 B．有充足的现金 C．投资足以覆盖生活支出 D．有足够的收入 22. 以下不属于个人财务安全平衡标准的是【 】 A.稳定充足的收入 B.适当的保险 C.享受社会保障 D.遗嘱准备 23. 以下不属于中央银行的特征是【 】 A.发行的银行 B.银行的银行 C.国家的银行 D.盈利的银行 24. 按照规定，下列哪条不是理财规划师要遵循的执业原则 【 】 A. 正直诚信原则 B. 方案确保客户获利原则 C. 保密原则 D. 专业胜任原则 25．为维持退休后经济生活所需，并希望定期有固定收入，下列何种保险为宜？ 【 】 A.定期寿险 B.意外伤害保险 C.年金保险 D.长期看护保险 26. 关于最优投资组合的选择，以下表达正确的是：【 】 A.风险最小，收益最大； B.风险一定，收益最大或者收益一定，风险最小； C.风险最大，收益也最大； D风险最小，收益也最小； 27. 理财规划师职业操守的核心原则是【 】 A.正直诚信 B.具有合作精神 C.客观公正 D.保守秘密 28. 时下社会流行的月光族，最需要进行的是【 】 A.税务规划 B.现金规划 C.保险规划 D.投资规划 29. 以下那项不是基金的特点【 】 A.专家管理 B.集合资金 C组合投资，分散风险 D.集中投资，提高收益 30. 以下那个不是衍生证券【 】 A.债券 B.权证 C.股指期权 D.可转债 31.私募股权基金的组织形式不包括？【 】 A.债券型B 有限合伙型 C 公司型D 信托型 32.假设零息债券在到期日的价值为1000美元,偿还期为25年,如果投资者要求的年收益率为15%, 则其现值为【 】。(Ａ)102.34 (B)266.67 (C)30.38 (D)32.92 33. 某先付年金每期付款额1,000元，连续20年，年收益率5%，则期末余额为【 】 (A) 34,719.25(B) 33,065.95(C) 31,491.38（D）36,455.21 34. 一个投资者将要每年年底领取8000元的年金，共领取25年，今天领取第一笔，假如年贴现率为8％，那么这笔年金的现值是【

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