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个人理财小知识12：学习基本的投资知识，提升理财能力 #生活技巧# #生活小窍门# #个人理财小建议# #退休储备建议#

《个人理财小知识

1 根据理财的定义，理财的目的是（ ）。实现家庭的财务安全和财务自由 保障家人的健康 保障孩子的学业 实现个人的富足判断题 （共1题） 2 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）错误 正确1 根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%国债定期做教育储备金10%股票和基金15%活期，35%债券保险，50%成长型股票基金判断题 （共1题） 2 家庭期一般1—5年，处于结婚生子时期，这一期间收入增加，生活稳定。（ ） 错误正确1 根据生命周期和人生支付曲线图，20—25岁的人处于（ ）。 学习成长期 筑巢期 教育期/成长期单身期判断题 （共1题） 2 人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（ ） 错误正确1 根据生命周期和人生支付曲线图，30—50岁的人处于（ ）。 学习成长期 筑巢期教育期/成长期 单身期1 根据生命周期和人生支付曲线图，0—20岁的人处于（ ）。学习成长期 筑巢期 教育期/成长期 单身期判断题 （共1题） 2 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）错误 正确1 根据人生五个阶段理财定位，单身期适合的理财理念是（ ）。10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%国债定期做教育储备金10%股票和基金15%活期，35%债券保险，50%成长型股票基金判断题 （共1题） 2 理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。（ ） 错误正确2 人生处于成熟期时，理财方式可以采取10%备用金，40%定期、保险债券，50%股票基金。（ ） 错误正确2 个人理财中的财务自由是指合理运用理财知识和工具，进行不同时期的规划，完成既定的理财目标。（ ） 错误正确1 关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（ ）。期房投资 黄金投资 资本市场投资 房地产投资判断题 （共1题） 2 理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。（ ） 错误正确1 “现金为王，理财阶梯化。”体现个人理财规划原则中的（ ）。 整体规划的原则有现金保障原则 风险管理大于收益的原则 生命周期个性化原则判断题 （共1题） 2 个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。（ ） 错误正确1 下列选项中，属于货币资产投资的是（ ）。 长期存款投资短期债券投资 票据信托投资 长期债券投资2 金融衍生产品主要包括期货、汇率、期权、远期合同、信用、利率和房地产投资。（ ）错误 正确2 个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。（ ） 错误正确1 “消费与投资匹配，消费与现金流匹配。”体现个人理财规划原则中的（ ）。 生命周期个性化原则 有现金保障原则 风险管理大于收益的原则消费投资收入平衡的原则1 降低家庭生活支出的方法不包括（ ）。 善用折扣 减少浪费用个人资源 用大众交通判断题 （共1题） 2 个人在实施记账分析时，建议日记流水账，月记收入支出账，季度清算理财帐，年底算总账并作财富分析和比较。（ ） 错误正确1 下列对理财风险的认识中，不正确的是（ ）。 低风险投资，收益会低，但是资金安全高风险投资，收益一定就高 审时度势，做个稳健风格的投资者 高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低收益判断题 （共1题） 2 “72定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72÷年收益率。（ ） 错误正确2 “房贷三一定律”是指每月还房贷总额度最好不超过家庭当月收入的三分之一。（ ） 错误正确1 广义的

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