四年新增3307家，为什么超级富豪热衷于设家办？

为什么电熨斗永远热得烫手？因为它热衷于熨烫你的烦恼。 #生活乐趣# #日常生活趣事# #日常生活笑话# #居家幽默段子#

对于拥有财富的人来说，未来似乎不如以前般笃定，促使家族寻求一种更加制度化和个性化的方式来管理财富。近年来，家族办公室（以下简称为“家办”）备受富人青睐，研究显示全球家办总数从2019年的1285家增长到2023年的4592家，其中单一家办占59%。
在本篇家办指南中，家办新智点将全面解析家办的内涵、分类、服务以及超富家族为什么需要家办等话题，希望对你有所启发。

什么是家办？

家办是一个为单一家族或多个家族管理私人财富和其他家族事务的机构，它为家族的愿景、传统以及所有权、领导权和财富的成功传承提供支持。家族办公室与传统的财富管理公司不同，它们为管理富裕个人或家族的财务和投资需求提供全面的解决方案。例如，除了财务规划和投资管理外，许多家族办公室还提供预算、保险、慈善捐赠、财富转移规划、税务服务等。家办曾经是一个主要集中在美国的小众行业，如今已走向全球。在过去二十年左右的时间里，家办迅速发展，从而改变了超级富豪管理和分配资本的方式。家办数量的增加并不是展示这个行业力量的唯一指标。在这个世界上最大的家办名单中，家办的资本配置涵盖所有传统和另类资产类别，使家办及其财富成为投资领域重要且有影响力的参与者。

家办有哪些类型？

与任何管理超级富豪的垂直行业一样，每个家办的设置和结构都是独一无二的，需要不同的服务组合。但是家办的核心目标均是帮助超富家族实现财富增长和传承。通常而言，家办有三种类型：单一家办、联合家办和虚拟家办。然而，随着家办开始充分发挥其潜力、能力和方向，新的类型正在出现。因此，一些家族在比较单一和联合家办时可能会考虑单一与联合家办的混合模式。一、单一家办认识到家族传承和目标重要性的家族会选择成立单一家办，这些家办往往拥有复杂的家族结构和多代人。设立单一家办的主要优势是定制服务、高度隐私以及通过明确定义的目标和投资理念实现家族财富的保值增值。由于运营单一家族办公室的成本相当高，因此对于管理资产超过2.5亿美元的家族来说是一个不错的选择。二、联合家办联合家办最适合那些要求不太复杂的富裕家族。与单一家办相比，这种结构由于规模经济而更具成本效益，并且正成为财富所有者越来越受欢迎的选择。联合家办的门槛相对较低，通常服务净资产为3000万美元及以上的家族和个人。联合家办所提供的服务范围与单一家办相似，但由于服务的家庭数量较多且成本较低，因此有时无法量身定制解决方案。三、虚拟家办虚拟家办最适合分布在不同地区并寻求不太复杂解决方案的家族。得益于技术及其安全性的进步，虚拟家办为财富所有者提供了一个低成本的机会，可以接收远程按需服务。家办提供哪些服务？家办通常提供全面的服务，涵盖财务管理、战略规划、行政支持和其他服务。这些领域对于建立运作良好的家办都至关重要。一、投资规划设立财务目标并制定实现目标的计划是投资前的关键步骤，这项服务通常由外部服务商和家办共同提供。二、财务规划投资规划侧重于投资策略，而财务规划则概述家办的整个财务状况，包括工资、退休计划或财务安全。三、慈善投资如今，家办认识到其财富的力量，并经常专注于慈善活动和其他捐赠，最常见的重点是环境、人权或儿童发展。四、战略规划为了支持超级富裕家族的战略规划，家办必须提供商业建议、战略遗产规划、继任规划和教育规划。五、遗产和税务规划家办的主要职能之一是确保家族遗产在下一代财富所有者手中保值增值。遗产规划遵循不同地区的法律法规，重点关注遗产税、家族企业的继承、家族成员之间财产的公平分配等。六、礼宾服务家办为家族成员个人生活的不同方面提供帮助，譬如生活方式、家庭管理，以及旅行和度假规划。七、生活方式管理在礼宾服务层面，家办需要处理客户的生活方式需求，包括进行人员背景调查、旅行和库存管理等。八、咨询服务和家族金融知识家办通常为家族成员提供税务、法律、合规和监管建议以及风险管理支持等咨询服务。家办还负责确保下一代财富所有者接受管理教育。为什么要创立家办？无论是家族企业主、继承人还是以其他方式获得财富的个人，确保财富管理及传承都至关重要。虽然管理家族财富的方法有很多，但建立或加入家办最能满足家族和个人的独特需求。因此，最简单、最直接的公式是“如果您拥有大量财富并希望可持续地管理它并让其世代相传，那么家办是一个至关重要的解决方案”。那么问题是，哪种类型和结构最适合您？对于这一问题，有几个关键因素需要考虑，譬如家族必须评估他们希望在多大程度上参与财富管理，是否需要专门的团队、资产水平如何、需要什么服务，以及家族希望拥有多少控制权。· 为什么要创立家办？许多客户从净资产和财富管理的角度来考虑是否设立家办。然而，家办的作用远不止于此。最重要的是，家办允许家族安全地存储有关许多方面的私人信息，包括他们的健康记录、财务报表或高度机密的文件。家族在治理和隐私方面受益于这种把关形式。如前所述，通过使用家办管理财富，家族可以避免为他们不需要的服务支付费用，这些服务原本包含在银行或其他财富管理公司提供的套餐中。家办通过为家族提供所需服务并监控外包预算的能力，有助于家族将投资集中在他们感兴趣的领域。以下是成立家办的四个主要原因：一、复杂的财务需求超高净值家族的财务需求可能极其复杂，家办能够通过其综合服务模式提供重大价值。管理大量财富可能耗时且困难，家办作为家族的合作伙伴可以简化这一过程。二、获得概览家办旨在通过法律支持和财富管理服务，帮助家族充分利用资产并保有财富。当家族与多个专业合作伙伴合作时，重要事项往往会被忽略。因此，与家办合作可以提供监督并减少孤岛效应。三、专业支持家办专注于少数客户，并依靠与家庭成员的良好关系获得收入。因此，他们有动力提供高质量的服务和支持。许多金融咨询公司为顾问提供稳定的薪水和佣金，这可能意味着所提供的服务完全不在同一水平。四、基于信任的关系金融咨询公司通常经历人员高流动率，而家办则围绕长期关系的理念建立。这种人性化接触为超级富裕家族创造了急需的信任——家办顾问在某种程度上被视为家族的延伸。这种信任至关重要，因为顾问可以深入了解业务和财务运作，从而能够提供更具战略性的指导。· 家办为何如此受欢迎在过去几十年中，家办在高净值人士中的重要性日益凸显，原因多种多样。首先，科技和媒体界的蓬勃发展催生了大量需要帮助管理私人财富和慈善活动的企业家。继比尔·盖茨之后，马克·扎克伯格支持创立了联合家办ICONIQ Capital，来管理他的慈善工作和对各种初创企业的投资。其他例子包括OW Management, LLC，一家负责奥普拉·温弗瑞教育基金会和房地产投资的单一家族办公室。其次，全球经济环境的动态变化使得保护家族财富变得非常具有挑战性。根据家族企业研究所的数据，只有30%的财富流入第二代，12%流入第三代，只有约 3%的财富流入第四代或更远的一代。要克服这些困难，需要一支敬业的专业团队齐心协力，保护单个家族的财富和遗产。因此，家办正越来越受到超富家族的青睐。此外，超富家族通过家办可以触达一系列投资机会，包括私募股权、房地产和对冲基金。通过集中资源，家办可以投资个人投资者或小型投资公司可能无法获得的资产。考虑到各种类型的家办（单一家办、联合家办或虚拟家办），在加入或建立家办之前，考虑家办的投资理念和业绩记录非常重要。Q&AQ：单一家办和联合家办有什么区别？A：在管理结构方面，这是两种主要选择，并且与家族的财富水平相关，其中单一家办的成本更高。然而今天，这更多地体现了一个家办的客户关注度，要么专注于单个客户，要么服务于一个封闭的群体或客户，要么愿意持续引进新客户。Q：什么是“开放”或“封闭”家办？A：这个术语指的是家办的业务重点，其中“封闭”型家办是专门为单个或特定小群体客户提供服务的家办。“开放”型家办为客户群体提供服务，并且愿意持续接受新客户。Q：如何设立家办？A：开设家办的过程可能需要几年时间。首先，重要的是查看一些良好的单一和联合家办运营示例，并尝试看看是否有任何特别吸引人的地方。接下来，与各种类型的家办进行一些对话，了解它们之间的区别，这对选择最适合家族需求的家办非常有帮助。Q：我应该什么时候成立家办？A：家办可以在家族或个人仍拥有工业企业时成立，也可以在重大财务退出或继承后成立，此时财富拥有者需要开始像正规企业一样管理财富。预告10 月12日-19日，我们将组织一批客户前往瑞士，拜访知名家族企业和家办，学习财富管理与家族传承之道；参访大型私行总部，探索另类投资机遇；登「欧洲之巅」、品美酒、感受康养疗愈，体验欧洲贵族生活。值得一提的是，在「家族治理与交流」主题，我们将走进世界巨头雀巢、巧克力行业典范瑞士莲(Lindt & Sprüngli) ，以及参访百年酿酒家族Jean-René Germanier，与家族成员面对面，聆听他们世代传承的经验，共话家族传承之道。

网址：四年新增3307家，为什么超级富豪热衷于设家办？ https://www.yuejiaxmz.com/news/view/694960

相关内容

揭开“家族办公室”神秘面纱：超级富豪标配，“新钱”反哺创新
传统消费行业盛产超级富豪 IPO狂热存泡沫隐忧——中新网
为什么年轻人热衷“二手生活”
为什么那么多年轻人热衷“二手生活”？
中青报关注社交新方式：年轻人为什么热衷于找“搭子”？
为什么那么多年轻人热衷“二手生活”
超级食材为什么会受到热捧？
年轻人为什么热衷买平替？
过季衣物、潮玩手办……年轻人为何热衷“买卖闲置”？
过季衣物、潮玩手办……年轻人为何热衷“买卖闲置”？

随便看看