新人入职金融理财客户营销KYC技巧培训课件.pptx

发布时间:2025-01-14 21:33

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金融理财客户营销KYC技巧培训汇报人:张某某

理财客户心理分析KYC技巧的应用不同类型的客户在理财中的表现目录

?#?1理财客户心理分析

地域(客户所在区域,与北上广深之间的对比)财富来源(创业、集成OR拆迁)行业(国企、事业单位等角度进行分析)资产规模(超高净值客户、高净值客户等)客户属性(风险厌恶型和风险追求型)从五大方面分析客户

分时间段的投资方法想客户所想,客户可能的收入支出计算法投资模型中的RRTTLLU从CFA角度,透视客户现金流需求

03他客户别人认为的客户需求01真客户客户真实的需求02自客户客户认为的自己深入了解你的核心客户

?#?2KYC技巧的应用

最近一次消费频率(Recency)关注客户最近一次购买产品或服务的时间及频率,用以判断其对服务的关注度,从而调整营销策略。消费频率(Frequency)研究客户购买产品或服务的规律性,评估客户的忠诚度,以调整营销策略。消费金额(Monetary)考虑客户每次购买的金额,判断其消费能力和购买力,进而调整营销策略。RFM模型

将客户按一定标准分类,了解不同类型客户的价值。进行客户分类执行推广计划制定留存策略针对不同客户类型制定推广计划,提高客户留存率。为留住高价值客户制定策略,提高客户满意度和忠诚度。030201客户生命周期价值(CLV模型)

?#?3不同类型的客户在理财中的表现

家庭理财型这类客户比较注重家庭理财,他们通常会关注家庭成员的财务状况和风险偏好,会选择适合自己的理财产品。财务恐惧型这类客户比较担心自己的财务状况,对于风险比较敏感,他们通常会选择保守的投资方式。独立型这类客户对于理财有着自己独特的见解和想法,他们对于理财产品有着深入的了解,并且会根据自己的需求进行投资。九大类型的客户

大人物型这类客户对于某些领域有着一定的知名度和影响力,他们可能会利用自己的知名度和影响力来获取更多的投资机会和更高的投资回报率。匿名型这类客户对于自己的财务状况和投资决策总是保持神秘感,不愿意透露自己的信息和投资偏好。贵宾级型这类客户通常是银行的高端客户,他们会享受银行提供的各种贵宾服务,例如专属理财经理、快速通道等。九大类型的客户

这类客户比较注重储蓄和存款,他们通常会将闲置的资金存入银行或者购买储蓄产品。储蓄型这类客户对于投资有着狂热的追求,他们通常会选择高风险高收益的投资方式。赌徒型九大类型的客户

家庭理财型客户的特点及营销策略01注重家庭理财,关注风险偏好,提供多样化的理财方案。财务恐惧型客户的特点及营销策略02强调安全性,提供保守的投资方案,提供专业的理财咨询服务。独立型客户的特点及营销策略03强调个性化投资,提供定制化的理财方案,建立长期稳定的合作关系。九大类型的客户的特点及营销策略

123保持神秘感,通过优质服务吸引其关注,建立口碑传播。匿名型客户的特点及营销策略建立信任关系,提供专业意见,利用其知名度和影响力拓展业务。大人物型客户的特点及营销策略提供专属服务,提高服务质量,拓展更多高端客户。贵宾级客户的特点及营销策略九大类型的客户的特点及营销策略

储蓄型客户的特点及营销策略加强宣传推广,提供储蓄产品及服务,提高客户黏性。赌徒型客户的特点及营销策略强调风险控制,提供稳健的投资方案,建立长期合作关系。九大类型的客户的特点及营销策略

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