理财规划书(样板)

发布时间：2025-01-14 22:49

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理财

个人综合理财规划报告

庭财富积累的关键。进而改善您的生活，提高生活品质。有关结余运用及提高生活品质的内容，我们将在家庭盈余规划中详述。

第五部分家庭理财目标

一、家庭理财目标

1、实现50岁退休计划，并在2006年－2027年期间，逐步积累家庭财富，储备养老金2000

万元。

2、改善居住环境，在2007年小面积住房换为大面积住房，价值150万元。 3、提高固定资产投资比率，在2015年投资购买一套新房，价值300万元。 4、提高生活品质，增设旅行基金，并每年花费100000元用于全家旅行。 5、提高生活品质，在2016年换新车，价值67万元。 6、提高生活品质，在2026年换房车，价值180万元。

7、在2006年－2011年期间，为孩子储备教育金562万元,供孩子国外留学至博士。 8、在2035年孩子留学归国后，为其准备1000万元创业基金。 9、增加定期寿险,意外险,医疗险等保险品种，提高家庭的抗风险能力。

二、家庭理财目标评价

您有着较为明确的理财目标，根据您提出的要求，希望在50岁的时候拥有相当规模的资产。同时，根据您目前家庭情况，我们同样也为您建议性地建立了一些中短期目标。他们分别是：

第一、改善居住环境，扩大居住面积，将现有住房换为更为舒适的住房类型。第二、提高生活品质，每10年定期更新家庭轿车。

第三、提高生活品质，增设旅行基金，并每年度施行全家旅行计划。第四、规划子女教育基金和子女创业基金。第五、规划家庭养老基金。

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