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个人理财计划方案模板(5篇)

个人最新理财计划方案模板(5篇)

理财可以帮助个人实现财务增值和风险管理，节约开支、减少浪费,追求经

济自由和更好的生活品质。下面是小编为大家整理的关于个人最新理财计划方

案模板，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!

个人最新理财计划方案模板篇1

首先要对个人财务状况进行分析

做这个目的是摸清自己的净资产，通俗点说就是看你有多少家产，说不定你

还是百万富翁。如果你不会算，这边有个公式，请看图：

下面解释一下各个名词的意思：

1、流动性资产：指现金、活期储蓄、余额宝等能及时使用、兑现的货币或票

据。

2、投资性资产：是指长期储蓄、保险、股票、债券、基金、期货等以保值、

增值为目的投资性货币或票据。

3、使用性资产：包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用为目的的

各类产品。

4、短期负债：一年内可以偿还的债务，比如信用卡。

5、长期负债：一年以上无法偿还的债务，比如房贷。

其次是要确定个人理财目标

个人理财目标就是在一段时间内，给自己定一个个人净资产的增加值，即一

定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类。

个人理财目标的分类按期限可分为：短期(1年)、中期(3~5年)、长期(5年

以上);按人生轨迹可分为：开始工作到结婚之前、结婚到生子之前、儿女出生

到上学、儿女上学到儿女就业之前、儿女就业到结婚之前、退休以前、退休之

后。

个人理财目标制定注意点：

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1、从自身出发：社会地位、经济状况、家庭、子女、经济状况

2、符合人生各个阶段的要求

3、长、中、短期相结合

个人理财目标制定好后，要定期(1~2年)的根据自身情况进行修改，不是说

定下来后就一成不变了，根据每个人自身条件和不同的人生经历，合理制定

长、中、短期理财目标。

最后确定理财方式:

目前的主流的理财方式有储蓄、银行理财、债券、基金、股票、期货、信

托、P2P理财、外汇、贵金属、房地产等，可根据自己的风险承受能力以及收

益情况选择合适自己的产品。

个人最新理财计划方案模板篇2

告别中学时代，迈进大学殿堂，人生的历程翻开了新的一页，人生道路跨入

新的阶段。大学是一个转折点，是我们在校读书与踏入社会谋生的转折点，在

这个点我们满怀希望和憧憬：人生理想将在这里确立，未来发展将在这里奠

基。面对新的或者说突变的生活环境，我们也许会遇到不适和困惑。

众所周知，08年发生了许多大事，其中一件与大家生活息息相关的就是金融

危机。放眼大学，近几年在校园里“经济危机”也是非常常见的。一到学期末

“经济危机”就在校园里蔓延开来，很多同学都要靠借款度日、回家。这种情

况我是亲身经历，快要放假的时候就有不少同学跟我借钱。所以“大学生理财

问题”越来越被同学关注。如何杜绝上半个月“富翁”，下半个月“负翁”的

局面

其实理财对一个人的一生影响十分巨大，通过个人投资理财而腰缠万贯的不

是没有而是很少，但是通过理财而实现财富积累、实现自身价值和投资目标还

是可以普遍实现的。个人投资与理财课给我的启迪是没有合理、科学的理财，

我们的生活将不是尽善尽美的。大学生精神财富相对富有，物质财富则相对匮

乏，所以投资理财是很重要的生活技能。制定一套科学合理的个人理财方案，

培养科学的消费观与正确的理财观念，在生活成长的同时灌输点滴智慧精华，

让我们的生活过得更充实。

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一、个人财务状况分析

本人生活费大部分来自家庭，小部分靠自己打寒暑假工等兼职(大概3000

元)。今年拿到学校二等奖学金(750元)和国家励志奖学金(5000元)(以上奖学

金还没有下发)。每月生活费合计900元。

1.基本费用：(生活伙食费)充饭卡每月450元;(网费)30元;(宿舍水电费)50

元;(手机费用)50元——合计580;

2.购买书籍零食饮料等合计50元;

3.同学应酬，娱乐活动，生活用品，毕业旅游缴费等合计250元。(大约每月

还有20元以上的剩余)

二、理财目标

在保证自己有合理的生活基础上，在个人观念上逐渐培养自立独立能力，养

成记录日常记账的良好习惯，科学的消费观，会制定出合理正确的个人理财方

案，用发展的眼光看问题。

1.按照每个月最少50元盈余计

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