理财规划书——李先生家庭理财规划

发布时间：2024-11-15 03:43

理财规划方案

李先生今年 38 岁，在金融部门任职，月收入 10000 元；其妻子 36 岁，公

务员，月收入 3000 元。他们有一个五岁的孩子，孩子平均每月花费 800 元。双

方父母独立生活，均有退休金，但家庭需付双方父母生活费每月 500 元，共计

1000 元。

家庭每月的基本生活开销为 5000 元，

朋友往来以及玩乐等每月花费 1000

元。此外，每年年终，李先生还会有一笔年终收入 2 万元。丈夫每年住房公积金

余额为 3 万元，妻子住房公积金为 1.8 万元。年底家庭开支主要为拜访双方亲戚

及外出旅游，约需 1 万元左右。另外，家庭有 3 万元定期存款（还有 3 年到期）

和 2000 元活期储蓄。宋先生一家居住一套四室两厅房子，市值 100 万元，已付

全款。另购两室一厅房子一套，未交房，市值 50 万，已付全款。夫妻二人都参

加了社会养老、医疗、事业保险，但未购买任何商业保险。

请对李先生的家庭财务状况进行理财分析并为其家庭设计理财规划综合方

案

1、客户财务状况分析：

（1）编制客户资产负债表

资产负债表

日期：

2012 年

姓名：李先生家庭

资产金额负债金额

现金住房贷款 -

活期存款 2，000其他负债 -

定期存款 30，000负债总计 -

现金与现金等价物小计 32，000

其他金融资产 48，000

个人资产 1500，000净资产 1580，000

资产总计 1580，000负债与净资产总计 1580，000

（2）编制客户现金流量表

现金流量表

日期：2012 年姓名：李先生家庭

收入金额百分比支出金额百分比

工资＋奖金 176，000 100%按揭还贷 - -

投资收入 —— ——

日常支出 60，000 57.92%

收入总计（+） 176，000 100%其他支出 43，600 42.08%

网址：理财规划书——李先生家庭理财规划 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/79044