综合理财规划建议书封面和前言内容包括（）。

发布时间：2024-11-16 00:42

理财规划课程通常包括投资策略和税务规划等内容 #生活知识# #生活心理学# #生活技能训练# #理财规划课程#

不定项选择

案例二：杜先生夫妇今年均为30周岁，有一个7岁的儿子。杜先生是一名职业投资人，收入颇丰，2011年收入为50万元（税后），但没有社保；杜太太是一名外科医生，收入稳定，月薪1.5万元（税后），社保也比较全面。杜先生一家虽然收入较高，但消费理念比较保守，全家每月基本生活费用5000元，杜先生每年养车需要支出3万元，杜太太每年美容及健身需支出约1万元，杜先生爱好旅游，每年会带妻儿出去游玩一次，需要花费2万元。此外，每年孝敬双方父母，共需要10万元。杜先生长期投资股票市场，理财观念较强。家庭有活期储蓄5万元，货币市场基金15万元。债券型基金80万元，股票型基金200万元，还有700万元股票，所有投资产品今年的总收益为80万元。此外，杜先生拥有一套住房，购买价格200万元，购买于2011年1月（当月开始还贷），贷款150万元，期限25年，利率为6.5%，采用等额本息还款法，现在已升值为300万元。杜先生还有一辆价值30万元的汽车。
杜先生家庭理财的目标主要有以下几点：
1、杜先生夫妇希望儿子能够接受良好的教育，计划让儿子大学毕业后出国留学（假设届时为22岁），现在出国留学费用约为100万元，预计年增长率为5%。因此杜先生家庭需要现在建立教育金账户，及早准备儿子的留学教育金；
2、杜先生夫妇均未购买商业保险。杜先生虽然去年收入较高，但身为职业投资人，收入并不稳定，而且没有任何保障。杜先生担心自己发生意外，给家庭带来经济危机，所以计划投保一份商业保险；
3、杜先生夫妇希望50岁退休，享受晚年生活，夫妇二人计划退休后去各地旅游，考虑到通货膨胀因素和生活品质要求，预计退休后每年需要20万元，生存至85岁。因此现在开始就需要准备养老基金，假设退休前投资收益率为5%，退休后的投资收益率与通货膨胀率相互抵消，不予考虑。
提示：信息收集时间为2011年12月31日；不考虑存款利息收入；月支出均化为年支出的十二分之一；不考虑折旧；计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析：表-1 资产负债表

阅读上述资料，请完成下面30道题。

综合理财规划建议书封面和前言内容包括（）。

A．费用标准
B．标题
C．客户义务
D．出具日期

广告位招租联系QQ:5245112（WX同号）

理财规划师(二级)题库下载APP开通题库 4301道试题随时练每一次犹豫都是和得分点的错过！

理财规划师基础知识 3317题

练习

理财规划基础 261题

财务与会计 519题

宏观经济分析 550题

金融基础 647题

税收基础 512题

理财规划法律基础 492题

理财计算基础 239题

理财规划师的工作流程和工作要求 97题

理财规划师综合评审（案例分析） 10题

练习

理财规划师专业能力 974题

练习

风险管理和保险规划 204题

投资规划 177题

税收筹划 242题

退休养老规划 101题

财产分配与传承规划 196题

综合理财规划 54题

你可能感兴趣的试题

提示

您的举报提交成功！

您的举报已收到，我们会尽快进行核实处理

网址：综合理财规划建议书封面和前言内容包括（）。 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/86658

上一篇：保险理财规划建议书值得您一看

下一篇：退休人生规划理财案例

综合理财规划建议书封面和前言内容包括（）。

延伸阅读

你可能感兴趣的试题

相关内容

随便看看

最新动态分享

热点动态分享

专题

推荐动态分享