理财规划师真题06基础知识.doc

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1、 第二部分 理论知识 （26～125题，共100道题，满分为100分） 一、单项选择题（26～85题，每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）） 26、关于通货膨胀对于债权人和债务人的影响，正确的说法是（　　　）。 （A）对债权人和债务人都不利（B）对债权人和债务人都有利 （C）有利于债权人，不利于债务人（D）有利于债务人，不利于债权人 27、假定名义利率为6%，通货膨胀率为3%，则实际利率为（　　　）。 （A）3%（B）4.62% （C）2.91%（D）2.62% 28、（

2、　　　）属于预算赤字财政政策效应。 （A）通货紧缩（B）物价上升 （C）利率下降（D）失业率上升 29、（　　　）的经济指标不属于同步指标。 （A）GDP（B）贸易销售额 （C）工业生产指数（D）物价指数 30、定期存款属于（　　　）货币层次。 （A）M0（B）M1 （C）M2（D）M3 31、（　　　）不属于中央银行职能。 （A）发行国家债券（B）为商业银行提供货币贷款 （C）组织全国资金清算（D）集中商业银行存款准备金 32、（　　　）不属于政

3、策性银行。 （A）国家开发银行（B）中国农业发展银行 （C）进出口银行（D）交通银行 33、远期外汇交易的交割期限通常是（　　　）。 （A）3个月（B）6个月 （C）30天（D）60天 34、物价水平变动与居民的储蓄性货币需求变动的关系是（　　　）。 （A）相反方向变动（B）相同方向变动 （C）两种方向均有可能（D）没有关系 35、根据中华人民共和国国家统计局的数据显示，2005年9月全国居民消费价格指数（CPI）为100.9，则9月中国的货币购买力指数是

4、（　　　）。 （A）（B） （C）100.9（D）9.9108 36、2005年第三季度，中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会完成了第七期信用社改革试点专项票据的发行工作，共计对19个省（区、市）的553个县（市）发行专项票据393亿元，用于置换信用社不良贷款311亿元，用于置换历年亏损挂账82亿元。随着各项扶持政策逐步落实，信用社历史包袱逐步得到化解，资产质量明显改善，资本充足率迅速提高，经营财务状况显著好转。以上材料指的是中央银行行使的（　　　）职能。 （A）发行的银行（B）国家的银行 （C）人民的银行（D）银行的银

5、行 37、中国人民银行将老少边穷发展经济贷款利率确定为2.70%，低于其他地区经济贷款利率，在此，中国人民银行运用的货币政策工具是（　　　）。 （A）一般性货币政策工具（B）选择性货币政策工具 （C）直接信用控制（D）间接信用控制 38、在纽约外汇市场，美元兑英镑的汇率牌价采用的是（　　　）。 （A）直接标价法（B）间接标价法 （C）美元标价法（D）应收标价法 39、已知，新加坡外汇市场上的报价为：USD/CAD: 1.18090 / 1.18140、USD/EUR: 0.84918 / 0.84940，则欧元兑加元的外汇牌价EU

6、R/CAD 为（　　　）。 （A）1.39028/1.39122（B）1.39064/1.39122 （C）1.39028/1.40282（D）1.39122/1.40282 40、2005年8月1日,纽约外汇交易市场上美元对英镑的外汇牌价是USD/GBP∶0.5827/0.5837。如果美元升值,买入价上涨35个基点，则此时外汇市场上的美元买入价是（　　　）。 （A）0.5872（B）0.9327 （C）0.9337（D）0.5862 41、（　　　）图型能反映外汇看涨期权买方的收益状况。 （A）

7、 （B） （C） （D） 42、对投资目标表述最好的是（　　　）。 （A）投资10万元，10年以后升值为20万元 （B）在退休的时候过上幸福的生活 （C）在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下 （D）在不亏损的前提下，10万元的投资在未来10年内取得高收益 43、根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款

8、、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（　　　）。 （A）资产配置（B）证券选择 （C）基本面分析（D）投资策略 44、某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。这一组合最适合那个年龄层次？（　　　）。 （A）青年时期（B）中年时期 （C）退休以后（D）均适用 45、某投资者觉得自己无法判断市场的高低，所以决定每个月5号（如果不是交易日就顺延）申购1000份股票基金，这种方式被称为“定期定额”，是一种（　　　）。 （A）消极投资策略（B）积极投资策略 （C）多元化投资策略（D

9、）平衡投资策略 46、某投资者做一项定期定额投资计划，每月投入1000元，连续投资5年，如果每年的平均收益率为12%，那么第五年末，账户资产总值约为（　　　）。 （A）81670元（B）76234元 （C）80370元（D）79686元 47、某公务员今年35岁，计划通过年金为自己的退休生活提供保障。经过测算，他认为到60岁退休时年金帐户余额至少应达到60万元。如果预计未来的年平均收益率为8%，那么他每月末需投入（　　　）。 （A）711元（B）679元 （C）665元（D）631元 48、某上市公司的主营业务

10、为旅游和酒店管理，其股票属于（　　　）。 （A）周期型股票（B）防守型股票 （C）红筹股（D）绩优股 49、某投资者1月1日购买了1000股长江电力股票，买入价格为6.50元/股，6月30日将股票全部卖出，价格为7.10元/股，期间每股分红0.20元。则投资者投资该股票的年回报率约为（　　　）。 （A）12.31%（B）24.62% （C）26.13%（D）19.31% 50、某证券的收益率的概率分布如下：那么，该证券的期望收益率是（　　　）。 收益率 % -10 -5 8 15 概率 0.1 0.

11、3 0.5 0.1 （A）8%（B）3% （C）2%（D）3 6% 51、某股票的β值是1.5，市场组合的年预期收益率为15%，无风险利率为6%，则该股票的预期年回报率是（　　　）。 （A）19.5%（B）13.5% （C）21%（D）22.5% 52、某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录。那么，下列说法正确的是（　　　）。 （A）该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通 （B）该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流

12、通 （C）该投资者购买的是记帐式国债，不能上市流通 （D）该投资者购买的是记帐式国债，可以上市流通 53、债券投资者可能遭受的风险有（　　　）。 （1）利率风险（2）信用风险（3）提前偿还风险 （4）通胀风险（5）流动性风险（6）汇率风险 （A）全都是（B）除（4）以外 （C）（1）（2）（3）（4）（D）（1）（2）（5） 54、某债券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，还有1.5年到期，如果到期收益率为2.5%，那么其目前的理论价格为（　　　）。 （A）105.12元（B）107.02元 （C

13、）95.12元（D）102.15元 55、某债券组合的久期为8年，某日央行宣布利率上调100个基点，则预计在未来几天该债券组合的价值将（　　　）。 （A）上升8%（B）下降8% （C）上升4%（D）下降4% 56、（　　　）不是债券的基本要素。 （A）面值（B）期限 （C）票面利率（D）价格 57、某基金的资产配置长期地维持在如下水平：股票75%，债券20%，现金5%，则基本上可以判断，该基金是（　　　）。 （A）成长型基金（B）股票型基金 （C）平衡型基金（D）

14、收入型基金 58、关于基金赎回费的归属说法正确的是（　　　）。 （A）是一种手续费，全部归销售机构 （B）全部计入基金资产 （C）部分作为手续费，部分计入基金资产 （D）由《基金合同》规定，可以全部作为手续费，也可以全部计入基金资产 59、只要具备权利能力，即可成为（　　　）。 （A）信托人（B）受益人 （C）受托人（D）委托人 60、关于风险损失的表述中，（　　　）是错误的。 （A）风险损失是偶然发生的 （B）风险损失可以用货币来计量 （C）风险损失既包括直接损失也包括间接损失 （D）风险损失是预期的经济价值的减少 6

15、1、驾驶机动车辆而不系安全带，导致翻车。这里，不系安全带的行为是一种（　　　）。 （A）风险因素（B）风险损失 （C）风险载体（D）风险事故 62、人们应对风险的方式有多种，其中保险属于一种（　　　）方式。 （A）风险回避（B）风险转移 （C）风险自留（D）损失控制 63、某投保人购买了一份一年期的房屋保险，半年后将房屋转卖他人，之后房屋因火灾受损。此时投保人的保单还在有效期内，但保险公司基于保险的（　　　）原则仍不予赔付。 （A）损失补偿（B）近因 （C）可保利益（D）最大诚信 64、

16、理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（　　　）的方法。 （A）风险回避（B）风险转移 （C）风险自留（D）保险 65、保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保申请，由保险人确认，保险合同即成立。因此我们说保险合同是一种（　　　）合同。 （A）附和性（B）条件性 （C）补偿性（D）射幸性 66、根据保险贷款条款，投保人在缴纳保费一定年限后，如有临时性的经济上的需要，可以将保单作为抵押向保险人申请贷款，贷款金额以（　　　）为限。 （A）被保险人所缴纳的保费（B）现金价值的一定比例 （C）事先约定的赔偿金额（D）保单所具有的现金价值 67、（　　　）适合家庭经济境况较差，子女年岁尚小，自己又是家庭经济主要来源的人。 （A）年金保险（B）两全保险 （C）终身寿险（D）定期寿险 68、被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式、期限有规则且定期向被保险

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