课程详细信息

投资前做足功课，了解产品或服务的详细信息 #生活常识# #理财规划#

课程号02534410学分2英文名称Personal Finance先修课程无特殊先修要求中文简介当今社会，我们所处的政治、技术、社会和经济环境每天都在发生迅速的变化，各种与金钱相关的选择也变得更加困难：何时在何处购买房屋，购买何种汽车，怎么为子女教育和养老做准备，等等，许多在我们的父辈看来根本无需多虑的财务目标开始困扰我们的思绪。君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道。一份综合考虑了人生不同阶段不同需求的财务计划不仅可以让我们更加容易地实现资产保值、增值的目的，而且还会告诉我们如何更容易、更有效率地获取、使用、积累并控制资产；它能够帮助我们将有限的资源最有效、最合理地在未来和现在的消费之间分配，让人们在尽享生活的同时保证未来的安康。系统的理财训练可以让人受用终身。

《个人理财》课程正希望通过系统介绍理财的基本概念和元素、财务策划程序的步骤，帮助学生掌握个人理财的基本知识和重要原则，了解个人和家庭理财的主要工具，培养学生分析自己的财务状况、确定短期和长期的财务目标、制定恰当的财务计划并加以实现的能力。本课程采用多媒体教学，在介绍基本概念、理念的同时，借助真实案例分析、不同类型的专题讨论等方式来学习如何进行完整的个人财务规划。

英文简介This course will provide the students with an introduction to various aspects of personal financial planning. A broad range of topics are covered. The course is designed toward practical knowledge that is necessary for financial decision making in everyday life.

Students, after completing this course, should be able to:

# Understand the basic principles of personal financial planning;
#Understand the time value of money and key background factors of personal financial planning;
# Understand budgeting, saving alternatives, and tax planning as they relate to individuals;
# Understanding the importance of personal risk management and the various types of risk management tools, esp. insurance;
# Understand the key long-term investments available to individuals.

开课院系经济学院通选课领域 是否属于艺术与美育否平台课性质 平台课类型 授课语言中文教材投资组合管理,Strong R. A.著，黄卉、周萌、白原等译,清华大学出版社,2005；
生活中的行为经济学,董志勇,北京大学出版社,2010；
自编写讲义,锁凌燕；
Personal Financial Planning,Lewis J. Altfest,McGraw-Hill Irwin,2007；
个人理财,黄孝武主编,中国财政经济出版社,2010；
个人理财,阿瑟?基翁著，汪涛、郭宁译,中国人民大学出版社,2010,4；
投资与理财,张炳达、黄侃梅编著,上海财经大学出版社,2010；
金融理财学,艾正家主编,复旦大学出版社,2010；
参考书教学大纲《个人理财》课程希望通过系统地介绍理财知识，帮助学生掌握个人理财的基本知识和重要原则，了解个人和家庭理财的主要工具，培养学生分析自己的财务状况、确定短期和长期的财务目标、制定恰当的财务计划并加以实现的能力。
课程讲授内容安排如下：

第一部分  提纲挈领 —— 个人理财基础（11学时）
第一章：个人理财简介，介绍理财的基本概念、基本原则，个人理财市场主题等内容，澄清理财认识误区，计划用时4学时；
第二章：货币的时间价值，讲授货币时间价值的概念、原理、应用以及与理财的关系，计划用时2学时；
第三章：生命周期与理财，讲授生命周期与理财目标和理财策略的关系，计划用时1学时；
第四章：家庭财务报表基础，讲授财务信息的收集、财务报表编制及分析，计划用时2学时；
第五章：个人理财背景因素，系统讲授个人理财过程中需要关注的背景因素及背景因素对理财决策的影响，计划用时2学时。

第二部分  智者千虑 —— 个人风险管理（3学时）
第一章：个人/家庭风险识别与分类，介绍个人和家庭理财过程中需要关注的风险类型，计划用时1学时。
第二章：个人/家庭风险管理过程与工具，介绍个人和家庭可以使用的风险管理技术、选择相应技术的准则、各种不同风险管理技术的特点，计划用时2学时。

第三部分  点石成金 —— 个人/家庭资产组合管理（6学时）
第一章：投资组合管理，介绍个人和家庭金融产品、非金融产品投资组合管理的策略和方法，计划用时3学时。
第二章：保险规划，介绍保险规划的原则、技巧和策略，计划用时3学时。

第四部分  运筹帷幄 —— 特殊目的规划与个人理财综合（6学时）
退休规划、税收规划、遗产规划等规划专题介绍与讨论，计划用时4学时。
个人理财综合，整合前述内容，给出完整个人理财规划的形式和案例，计划用时2学时。

随堂测验（1学时）

课堂陈述（4学时）

机动（1学时）
课堂讲授与讨论相结合。每周两节课大致按照以下格式：讲授时间70%，课堂问答、讨论30%
1．课堂参与10%（其中包括：课堂发言、讨论）
2．平时随堂小测验60%（每学期测验2次，开卷，取平均分）
3．小组报告30%（学生组成小组设计理财案例、制定财务规划，每组人数不超过3人），并提交书面报告。

教学评估锁凌燕：
学年度学期：16-17-2，课程班：个人理财1，课程推荐得分：4.38，教师推荐得分：4.47，课程得分分数段：90-95；
学年度学期：18-19-1，课程班：个人理财1，课程推荐得分：0.0，教师推荐得分：8.62，课程得分分数段：85-90；

网址：课程详细信息 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/87588

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