女神节专访 | 中国外贸信托卫濛濛：享受挑战的快乐诠释平衡协调的财富生活之道

发布时间：2025-04-26 20:29

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导读

她是金融行业的资深人士，拥有13年信托从业经验。2006年，她走出象牙塔进入信托公司。2007年开始，她聚焦资本市场，见证、参与了公司证券投资信托业务的起步，并带领团队将该业务发展成公司的一项战略性业务；2016年，她开始负责公司财富管理业务。

现如今，“五行财富”已逐渐发展成为财富管理行业知名品牌。13年间，她在金融理财、组合投资管理、产品创新及运营等方面积累了丰富的经验，从一名基层员工成长为信托公司高管，在一个又一个挑战中，逐步确立了职业发展方向。

当前，财富管理行业发展如火如荼，她对财富管理行业的发展趋势有哪些见解？对于女性在职场的发展之路又有那些看法？今年的3.8国际妇女节，本刊对话中国外贸信托总经理助理兼财富管理中心总经理卫濛濛，一同聊聊“财富管理行业发展与女性职业发展”。

卫濛濛

中国外贸信托总经理助理兼财富管理中心总经理

《财富管理》杂志：请您介绍一下中国外贸信托和“五行财富”品牌。

卫濛濛：中国外贸信托成立于1987年，是国内最早成立的信托公司之一，现为世界500强中化集团重要成员企业，也是中国信托业协会副会长单位之一。长期以来，以服务实体经济和人民美好生活为初心，中国外贸信托以“金融好社会”为宗旨，培育了众多创新业务，在小微金融、证券信托、财富管理等领域均处于行业领先地位。

“五行财富”是中国外贸信托于2011年在业内率先推出的财富管理品牌，专注于为高净值客户提供资产配置及增值服务，开启了信托公司财富管理先河。其品牌理念源于中国传统文化的精髓——“五行学说”，致力于“定位精准、专业细分的财富管理，系统平衡、协调稳健的财富生活”。在产品业务上，主打“五行配置”理念，依据产品的核心特性赋予其相应的五行属性，实现产品精准定位，建立了多元化产品体系；同时，秉承“稳健致远”的资产配置理念，平衡收益风险配比，提供风险可控、收益稳健的投资产品。在增值服务上，遵循“五行学说”的动态联系观念，寻求财富增值与健康生活之间的动态平衡，从子女教育、健康关怀到高端运动、投资收藏等方面，为客户提供细心周到的服务。

截至目前，“五行财富”已形成以“五行配置方略”产品体系、“五行汇泽”家族信托、五行增值服务为一体的品牌架构，在业内拥有良好的知名度和影响力。

《财富管理》杂志：从负责中国外贸信托证券信托业务，到负责公司财富管理业务，这个工作的跨度带来了怎样的变化？

卫濛濛：从证券信托事业部到财富管理中心，从做资产到做资金，相当于从整个金融产业链条上往前走了一步，这对我来说算是一个比较大的转型。财富管理是一个包罗万象的工作品类，我感受的一个明显变化就是工作内容和范畴更宽泛了。以前管理证券信托业务，是专做投资一条主线，是纵向型的。转型后不仅要负责前台的客户开拓与维护，同时还需要处理好中台的支持工作和后台的保障工作，这是在横向拓展自己的能力，是一种网状型的工作。这种变化充满了挑战，也充满了乐趣。

《财富管理》杂志：您如何看待财富管理这个行业的发展前景？2019年中国外贸信托财富管理业务有何规划？

卫濛濛：中国财富管理行业的发展前景十分广阔。权威研究表明，全球私人财富市场中，亚太地区增速领先全球平均增速，而中国市场是亚太地区增长的核心驱动力。近年来，中国居民可投资资产一直保持着高位增长态势，大量的财富以及旺盛的投资理财需求，共同推动中国财富管理行业的蓬勃发展。所以我们可以看到无论是传统的持牌金融机构还是新兴机构，近年来都很积极布局、发展财富管理业务。财富管理作为信托业本源业务，与信托公司“受人之托，代人理财”的定位契合，深耕财富管理领域是中国外贸信托未来的发展方向之一。

今年是中国外贸信托“五行财富”第8个发展年，五行财富“智变”升级，我们将秉承“科学至上”理念，以“客户为中心，科技为驱动”，打造行业领先的财富管理平台。“线上线下一体化”建设是“五行财富”战略规划的重中之重。

作为金融科技在财富管理领域应用的代表，中国外贸信托“五行生财”APP于去年上线，这是中国外贸信托首个面向C端客户的财富管理入口，实际上也是公司在财富领域科技投入最显性的落地窗口。今后一段时间，公司将在这个APP基础上，继续深化智能化财富管理内涵，包括持续优化APP用户体验；建设财富顾问服务入口，优化业务处理，有效支撑渠道端应用；重构中后台，探索大数据分析、用户画像、智能投顾等前沿技术，构建分析型客户关系管理系统。

在加强线上营销能力建设，运用金融科技赋能财富管理的同时，公司还将加大线下区域财富中心的布局。在北京、太原、深圳、成都、上海、西安布局财富中心的基础上，“五行财富”还将进一步向青岛、武汉、苏州、厦门、南京、广州等财富市场“蓝海”城市延升，根植区域财富市场、服务区域客户，开展包含资产配置、财富保障与传承等全方位财富管理服务，为区域经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。

《财富管理》杂志：请从您个人经历谈谈女性该如何寻求更好的职业发展？您是如何看待女性在职场中的利与弊？

卫濛濛：有人曾问我，作为一名女性，我是怎么多年保持对工作的激情？现在的职业环境，或早已没有性别之分。员工是否能胜任岗位职责，是以个人能力是否匹配为决定性依据，而不是性别。女性要追求好的职业发展，不应该过多强调性别差异。

对于职场女性，一定会面对婚姻、生育的话题，这些人生课题不应该成为女性职业发展的障碍，随着职场环境的改善，女性自身也可以在职场和生活的之间寻找自己的平衡点。像我们中化集团内部，就有很多成功的女性，她们的平衡工作做的都很好，她们本身工作很有效率，有着很自律的性格，能够合理安排工作。对于这种平衡的状态，她们是发自内心的接受和享受。最后，作为职业女性一定要保持自信，不要太受外界影响。

当然，从群体性上看，女性在职业中有着天然的优势。女性更感性一些，她们容易感受到别人的情绪，体会别人的心情，能够设身处地为别人着想，这能够更好达到沟通的效果和结果。女性会更细致一些，这也是很重要的职业品质。

《财富管理》杂志：团队管理中您是如何创造平等、开放的工作环境的？

卫濛濛：我非常同意你的观点，帮助团队形成公正公平的职场环境和良好的工作氛围非常重要。每个工作岗位都有岗位本身的诉求，需要把机会公平的提供给大家，按照岗位标准和候选人工作能力匹配安排。同时，我们也一直在努力营造轻松、融合的工作氛围。现在各行业工作压力都很大，金融行业也一样。作为团队负责人，我会帮大家把调节机制建立起来，希望大家能够平衡好工作和生活。

日常工作中，我们也在尝试尽力避免上下级之间的边界，充分发挥每个人的创造性。每一代人有每一代人的特色，现在我们身边的同事有很多90后，甚至是00后了。过去，企业行政管理的方式或许很有效，但现在的年轻人是在看到上级和领导的工作能力和个人魅力后，才会愿意选择跟随与否。我们需要跟年轻人共事，就需要把组织氛围调整到适合他们的环境，这也是在适应未来。

策划：《财富管理》杂志社

作者：岳鑫

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