金融理财顾问岗位职责描述岗位要求

发布时间：2024-11-26 07:12

对岗位职责和要求有深入理解 #生活技巧# #工作学习技巧# #面试准备指南#

职位描述：

理财规划师是金融营销服务行业的专业人士，为中高端有产阶层提供各种金融服务。

本职位可作为有能力无关系人士进入私人银行，成为高端财富管理师的起点。

这是一份收入纯依赖您的勤奋和能力的事业，没有天花板。

【岗位职责】

1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、为客户提供专业的教育金、养老金、储蓄计划、风险保障计划、财富传承及税务筹划等财务规划；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

【职位要求】

1、25岁以上，大学本科及以上学历(金融、财务、营销专业优先)

2、在北京地区生活2年以上，3年以上工作经验为佳

3、有销售、财务、审计以及银行工作经验者优先考虑

4、诚实守信以及良好的团队合作精神，迎接挑战的信心和对工作的激情

5、此工作为弹性工作时间，所以需要具备良好的自我时间管理能力

2008年国际金融危机以来，全球财富管理市场发生了深刻调整，其中最突出的特征是：全球财富分布和投资逐渐向新兴市场倾斜，其中亚洲地区以20%的复合增长率高居榜首。近年来，中国客户正在成为全球发达地区私人银行的主要新增客户。

客户新的生活方式和已经存在新的复杂的资产组合将对私人财富管理业务提出挑战，决定了私人财富管理业务的新方向。富裕客户的价值观正在发生从富到贵的改变，他们会根据自己的生活方式、美的消费能力、对社会的价值贡献来配置自己的财富，而不仅仅是看重投资回报率。据贝恩咨询调查显示，高端客户对高质量的生活、财富安全、财富继承、子女教育的需求偏好明显上升，对财富的追求从资本属性向美的属性加速转变。

所谓新资产配置，是指资产的多样化、全球化配置，更难管理的现金流模型的资产，以及资产变现与传承中的法律税务问题。富裕客户所拥有的资产类别五花八门，超出了他们对资产的理解、控制、管理能力。他们面临资产该如何分布，财富该如何传承，现金流是否可以满足多元需求，在各类理财市场及各国金融市场资产该如何配置，税务该如何处理，家族精神该如何传承等问题。这些复杂的问题不断考验私人财富管理师的服务能力，对金融从业者提出私人财富管理能力的新要求。

资产配置、综合金融业务必须依托综合理财业务平台，为社会中高端客户阶层提供个人家庭乃至企业经营等多方面理财和服务。涉及的金融工具包括证券、信托、基金、银行、保险、资产管理等多个领域，遵循以客户需求为导向的顾问式行销服务，针对个人、家庭、企业经营进行风险管理、储蓄规划、医疗养老、投资理财等系列的理财需求，最终协助客户完成后顾无忧，价值提升的生活目标。

在当今金融理财、财富管理市场，各家银行、保险公司、金融机构都在向大金融、多牌照方向发展。平安、中信、光大三家更是拿齐了全牌照。而平安是布局最早、发展最成熟的，已经全方位进入为客户提供综合金融业务服务的模式。

平安综合金融业务服务部是平安旗下的高端综合金融营业部门，致力于为中高净值家庭和机构客户提供专业的理财策划与财富管理服务。

金融投资理财精英智囊团队，集合金融业界高端人才智慧，以敏锐的投资理财触角及驾驭风险的能力，专注为客户在安全、稳健的基础上创造更高的财富价值和人生梦想，满足高端客户多样化、个性化的理财需求，努力成为中国精英阶层的首选财富管理专家。

无论是公司实力、过往业绩、实战经验，还是金融理财平台、管理团队、专业服务，都独具鲜明的行业领先优势，平安综合金融理财团队是客户值得信赖的金融理财专家，也是金融专业人士值得选择的创业平台！

篇2:理财顾问岗位工作职责

理财顾问岗位职责范文一:

岗位职责一:投资者教育。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。》临沂招聘

岗位职责二:全面的需求分析。

全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。》枣庄招聘

岗位职责三:解读投资管理报告。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。》盐城招聘

岗位职责四:调整投资方案。

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

岗位职责五:投资顾问引领了专户理财服务的始终,推动了各项服务的进展,是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

理财顾问岗位职责范文二:

1、负责开拓目标市场,根据并分析客户的需求制定合理的投资产品,提供投资服务

2、分析客户的理财需求,帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议

3、负责与客户进行业务联络和沟通,维护客户关系

4、收集并整理客户信息,根据客户需求,提供具体解决方案

5、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态

理财顾问岗位职责范文三:

与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

理财顾问岗位职责范文四:

1.投资者教育:对客户进行全面的资金情况测评。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2.全面的需求分析:分析客户的资金状况。

全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。

3.解读投资管理报告:找出目前的资金缺口。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4.调整投资方案:制订合理的资金分配方案

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。

理财顾问岗位职责范文五:

1、负责市场创新产品研究和总部标准化咨询产品个性化加工以及本区域推广工作;

2、为其名下的客户提供专业化、差异化、个性化的投资咨询等增值服务,为客户提供有针对性的、适合投资者需求的各类金融产品配置与销售服务;

3、以存量客户的保有和资产增长为主要工作目标,同时以专业化服务吸引存量客户转介绍,以存量促增量。

篇3:投资理财顾问求职信

　　投资理财顾问的求职信

　　尊敬的领导：

　　您好!我叫xx，毕业于xx大学金融学专业。从上看到贵公司对投资理财顾问岗位的招聘信息，自认为较为符合岗位招聘要求，故写作此封求职信推荐自己。真诚希望能得到您的支持和认可。

　　四年的专业学习+三年的工作积累，让我对理财、投资顾问的工作有了更深刻的`了解。在校期间，我从系统的学习过金融学方面的相关知识，专业成绩位列前茅。曾多次获得校专业奖学金和优秀学生称号。

　　毕业后，一直在xx保险公司从事理财顾问的工作。几年的实践积累，不但锻炼了我的操作能力，也让我的人际交往和语言表达能力有了质的变化。现如今，在与客户会谈和沟通的时候，我能较好的掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供专业、有针对性的理财建议，帮助客户进行投资分析，风险控制等。

　　终身学习，是我的人生哲学。现代社会是一个机遇与挑战并存的社会。唯有坚持学习，汲取新的知识和经验，不断提升个人素质与能力，才能抓住机遇、迎接挑战，在所处的职位上作出更大的贡献。

　　未来，我希望找到一份能够充分发挥我个人能力的、具备较大发展潜力的工作，并将它发展成为我的事业。我衷心希望能为贵公司工作，并在贵公司成就我的事业!

　　此致

　　敬礼!

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