漫谈 中国式投资（理财）顾问

理财顾问不保证投资收益，投资需谨慎 #生活技巧# #理财规划技巧# #理财顾问服务#

漫谈 中国式投资（理财）顾问

中国投资协会资管委 2022-04-08 19:14:28

中国投资协会资管委 闫文娟

说起“理财”一词飞入中国百姓家庭也就近几年的事情，没有欧美国家的人们对金钱、金融产品、金融技术的认知全面、理解深厚、传承悠久。

过去，我们对于金钱、家庭财富完全没有概念，大家普遍都认为挣到的都是钱，拿到手里的票子就是我们所有的财富了。现在，我们逐步意识到，我们的财富并不仅仅是手中的票子，我们的固定资产，房子、车子、设备，金融资产的股票、基金、保险等都是财富的不同形态。但从时间与社会形态来看，中国百姓对于金钱、财富的理解也还是很初级，更谈不上如何去打理我们的这些财富。

面对琳琅满目、纷繁复杂的金融产品，需要做出选择，对于有一定金融学科背景的人来说都不易判断，更何况是普通老百姓。一边是我国经济的高速发展，带来了企业、家庭、个人的可支配收入大幅增加，国民财富迅速积累；一边是相对薄弱的财富管理知识和技术。这就形成了巨大的反差，使得越是有钱反而越发焦虑，同时还滋生众多金融乱象与骗局，给大家带来不同的伤害，不知道哪些风险可以参与，哪些风险不能参与。

伴随着居民可支配收入的增加，大家发现购买金融资产的选择多了。突然发现单纯依靠某一种金融工具，也不再是家庭财富保值升值的万能锁。以往，中国的金融业务是银行”一枝独大“，随着金融改革开放与发展，银行、券商、保险、基金、信托等金融主体迅速成长。金融业蓬勃发展，产品越来越丰富，以往市场以金融机构为主导，不存在客户想要什么，需要什么，而是金融机构有什么，客户买什么。而现在，客户是主导，金融产品与服务的供需关系发生了变化，金融市场发展已慢慢过渡到买方市场。客户要明确自己需要什么，然后决定选择哪些金融工具实现目标。丰富的供给与需求，带来”顾问“的价值，一场以”理财销售“到”理财顾问“的升级与转型之战正式拉开帷幕。

投资（理财）顾问是资产管理的重要业务之一，需要很强的金融专业能力，需要持续提升自己的专业水平和服务质量。为此，金融监管机构要求：开展资管业务的机构要建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度。为了落实这个要求，我会与相关专业机构合作，初步建立了系统的从业标准体系、专业知识学习与能力培养体系、标准化测评制度、规范化的认证等，促进资产管理从业者专业知识、自身素质和综合能力的提升。

2022年，我会将面向银行、保险、证券、基金、信托、第三方理财等金融机构的理财产品销售人员，经济、金融类专业的学生以及希望从事理财业务的人员推出“投资（理财）顾问师”专业水平认证，也是国内财富管理领域兼具专业性和公信力的证书。获取“投资（理财）顾问师”证书的专业人士，将能够更加高效地掌握、运用各类金融投资和风险管理理论、方法和技能，协助个人、企业完成短、中、长期投资、理财规划，提供全面、综合的投资（理财）顾问服务，也为资管机构衡量从业人员资质、评价业务能力提供了一个标准。

投资（理财）顾问师划分为两个级别：投资（理财）顾问师、高级投资（理财）顾问师。该证书专业知识包括基础知识、基本法规、基本能力、基础理论四个模块，不同级别的顾问应具备不同的知识广度、深度、运用的难度、掌握的熟练程度等要求，能够掌握个人、企业投资的全部知识、技能并能为客户提供投资建议、方案等顾问服务。

资管新规后，各大资管机构同台竞争，金融前台业务已从卖方销售模式转向买方投顾模式。培养一支优秀的投资（理财）顾问师队伍是业务转型的迫切需求和关键条件；通过投资（理财）顾问人才的培养、严格考评及梯次配置，提升资管机构人员的综合素质、专业服务能力以及市场竞争力，优化人才队伍的专业结构和层次，能一站式解决客户的财富管理需求，最大程度深化客户关系，提升客户忠诚度。

这不是一个简简单单的证书项目，而是我会全体人员的终身事业，励志为资产管理行业人才培养、为教育事业、为国家金融人才标准化创新做出一份深远且有长期价值的事情。

这也不是一个普普通通的产品，而是一个集价值与文化为一体的品牌。融合了产品本身的价值，又有业内良好的口碑与极高的声誉价值。

这更不是一个唯利是图的盈利工具，而是一个业内精英的服务平台。中国投资协会推出标准、颁发证书，可与业内各方优秀、专业、致力于为行业做出一份贡献的人士共谋发展；并且还组织专业人士进行教材的编撰、课程的录制、培训的授课，证书的推广等服务。

面对广大的金融从业者，我们有责任、有必要全面、系统、长期地把这项工作坚持下去，尽力帮助从业者提升专业知识、从业能力、职业道德，促进资产管理行业长期稳健的发展。

网址：漫谈 中国式投资（理财）顾问 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/277115

相关内容

投资理财顾问岗位职责
投资理财顾问是做什么工作的
金融投资理财顾问岗位职责
漫画生活中的投资
投资理财顾问工资待遇（招聘要求，就业前景）
投资理财顾问是做什么的？ 爱问知识人
投资理财生活中的投资理财方式
金融投资理财顾问工资待遇（招聘要求，就业前景）
谈一谈最新的个人怎样投资理财策略
理财投资

随便看看