理财规划理财知识讲座家庭个人理财计划PPT.ppt

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时间地点 活动时间 2016年1月8日下午2:30 活动地点 逸夫楼二楼大学生活动室 参与对象 心协成员，清溪石社团全体成员 组织者 某某某某学院某某学会 活动流程 1 2 3 活动筹备工作 中期：活动举行，主持人主挂游戏节目和知识问答。 后期：干部做好散会秩序 开场舞：最炫小苹果 互动环节：双人靠背运气球，歌词接龙，心有灵犀。 个人节目：快板（2人）、月光小夜曲、《白搭》等 知识竞赛：关于某某问题的知识竞赛。 二班好声音：李某某等三人 脱口秀《爱在心中》 * * * * * * * 个人/家庭理财规划 本模板有完整的内容框架，适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途 这里可以输入学校/组织名称 汇报人：八音魔琴 凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快，而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的开始 随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。 前 言 基本财务状况 理财目标 理财规划 理财观念 理财规划结论 基本财务状况 Part 1 个人基本情况 目前大学生很多都谈不上经济独立，也没有稳定的收入来源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然而，大学期间是学习投资理财的黄金时间，也是大学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段，制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。 你不理财，财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣钱理财，但是通过在校期间培养一个良好的理财习惯，对于大学生以后来说未必不是一件好事。何况，现在已经有不少大学生在校期间已经小有所成，成了小小富翁，这都得益于良好的理财习惯。 经济不独立 勤俭节约 学习 理财 收支表（学生版） 收入项目 金额 支出项目 金额 每月生活费 1000 基本生活开销 伙食费 400 手机费 50 网费 60 其他 200 合计 900 合计 700 月度节余 200 ? 收入项目 金额 支出项目 在校期间生活费 8100 在校期间生活开销 6300 寒暑假期间兼职收入 3000 合计 11100 合计 6300 年度结余 4800 ? 年度收支表 月度收支表 收支表（家庭版） 成员 于先生 于太太 女儿 年龄 38 38 15 就职/就学情况 中层技术干部 会计 初三 收入（税后） 6000 3000 0 养老情况 父母健在，农村户口，无收入 父母健在，退休工人，退休工资共1000元。 无 资产情况 80平米住房一套，无贷款，现市价64万元；活期存款10万元，股票、基金共15万元。 于先生在事业单位，比较稳定，于太太在企业，企业的效益会影响家庭收入，好在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外，于先生夫妇就没有其他人寿或医疗保障了，对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面，有个万一，小孩以后的生活就没有任何保障了，所以需要在保险方面做些合理安排。 资产负债表 资产负债表 ? 资产 ? 负债 ? 净值 存款 100000 ? ? ? ? 流动资金 100000 流动负债 0 流动净值 100000 股票型资金 150000 ? ? ? ? 投资资金 150000 投资负债 0 投资净值 150000 自用房产 640000 ? ? ? ? 自用资产 640000 自用负债 0 自用净值 640000 总资产 890000 总负债 0 ? 890000 收支储蓄表 收入（税后） 金额 负债 金额 储蓄 金额 薪资 117823 日产支出 77080 ? ? 工作收入 117823 生活支出 77080 生活储蓄 40743 利息收入 360 ? ? ? ? 投资收入 360 投资支出 0 投资储蓄 360 总收入 118183 总支出 77080 净储蓄 41103 理财目标 Part 2 理财目标优先顺序 成长型家庭的理财目标较多，我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期后长期，先重要后次要，把家庭理财目标的优先顺序安排为： 增加家庭保障 子女教育金 提高生活品质 换房 养老金准备 理财目标（家庭版） 为家庭准备应急备用金，以便满足意外支出的需要。 安排孩子教育，积累教育基金。 建立家庭保险规划，为了规避意外伤害带来的损失，购买了一些意外伤害保险是十分必要的。 提前制定养老规划，合理安排消费支出，增加医疗和旅游的支出以保证退休后的生活质量和消费水平达到满意的水平。 调整家庭投资资产的配置，优化投资组合。从而使投资资产的风险和收益与家庭的生命周期相

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