投资与理财

课程概述

1、课程描述

本课程是国家级一流线上精品课程、浙江省首批省级精品在线开放课程。课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪利安尼生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的专业课程。

本次课程是第14次开课，前13次开课总有超过17万名同学选修了本课程。

2、教学目标

（1）树立正确的理财观，建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度，帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观，构建良好的投资与理财思维逻辑。

（2）掌握基本的理财知识，提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识，并且能用理财智慧反思知识的盲区，是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱，拓宽投资视野，提升理财素养，增加居民财产性收入，有助于实现人民对美好生活的向往。

（3）熟悉典型的理财工具，具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求，选择与之相匹配的投资与理财工具，聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节，构建个性化的综合理财方案。同时，通过典型案例分析，培养投资与理财能力，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。

3、课程资源

每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。

4、课程改进

在总结前13次开课经验的基础上，本次课程我们对教学内容和形式进行了提升，具体如下：

（1）为了加深同学们对所学知识的理解，根据授课内容不定期地进行直播，直播是对相关知识的拓展和补充，希望让同学们的学习体验接近线下的面授，在直播之前会有公告，并且把直播录像上传在授课内容中，以便反复学习。

（2）在经济快速发展，金融全球化不断深入的今天，投资与理财的工具、金融产品不断创新。为了紧跟时代的步伐，与时俱进，根据金融、经济发展现状和金融市场改革适时调整拓展资料中的相关内容。

（3）投资与理财是理论和实践联系非常紧密的课程，最直接的体现就是同学们在学习完本门课程相关章节后，即可与日常经济金融现实生活相结合，将所学知识进行实践，在课程讨论区设置了案例分析和相关的讨论题，希望同学们积极参与。

证书要求

为积极响应国家低碳环保政策， 2021年秋季学期开始，中国大学MOOC平台将取消纸质版的认证证书，仅提供电子版的认证证书服务，证书申请方式和流程不变。

电子版认证证书支持查询验证，可通过扫描证书上的二维码进行有效性查询，或者访问 https://www.icourse163.org/verify，通过证书编号进行查询。学生可在“个人中心-证书-查看证书”页面自行下载、打印电子版认证证书。

完成课程教学内容学习和考核，成绩达到课程考核标准的学生（每门课程的考核标准不同，详见课程内的评分标准），具备申请认证证书资格，可在证书申请开放期间（以申请页面显示的时间为准），完成在线付费申请。

认证证书申请注意事项：

1. 根据国家相关法律法规要求，认证证书申请时要求进行实名认证，请保证所提交的实名认证信息真实完整有效。

2. 完成实名认证并支付后，系统将自动生成并发送电子版认证证书。电子版认证证书生成后不支持退费。

预备知识

本课程适合于任何对投资与理财有兴趣的人士学习。课程对选课学生没有特别的预备知识要求，只要你对投资与理财有兴趣，能够静下心来，踏踏实实地学习课程内容，积极提出学习中遇到的疑问、难点，我们相信通过本课程的学习，会有意想不到的收获。

授课大纲

第1章 现代生活中的投资理财

学习指导

1.1 马斯诺的需求层次折射出的理财观（0.5课时）

1.2财富不仅靠历史的累积，更需未来收入的贴现（1课时）

1.3 投资理财中的金融资产（1课时）

1.4 创业投资三特质（0.5课时）

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第一章 测试题

专题讲座一 资本的逻辑

1.什么是资本

2.资本从哪里来

第2章 应对通货膨胀的理财技巧

学习指导

2.1 谁动了我的奶酪

2.2 通胀时期的理财哲学

2.3 通胀不仅是一种现象，更是财富分配的技术

2.4 通胀下资产选择与配置

案例讨论

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本章小结与自我评价

第二章 测试题

第二章 作业题

专题讲座二 比特币的逻辑

1.比特币为什么会出现

2.比特币是如何产生和交易的

3.比特币是一种真正的货币吗

第3章 远离投资陷阱：证券投资新思维

学习指导

3.1 长期投资的迷思

3.2 巴菲特买入持有策略的解析

3.3 不要把鸡蛋放在同一篮子里

3.4 频繁的交易会损害投资者财富吗

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第三章 测试题

第三章 作业题

第4章 时间的玫瑰：基金定投

学习指导

4.1 俾斯麦的独特理财

4.2 基金理财：聚沙成塔、集腋成裘

4.3 基金定投的策略：比较与选择

案例讨论

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本章小结与自我评价

第四章 测试题

第5章 避险资产的反思：贵金属投资

学习指导

5.1金银天然不是货币，货币天然是金银

5.2避险资产投资的收益与风险

5.3投资贵金属的策略

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第五章 作业题

第五章 测试题

第6章 今天花明天的钱：信用卡理财

学习指导

6.1 聚集财富与聚集信用

6.2 月光族的困惑

6.3 巧妇也为无米之炊：信用卡的妙用

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第六章 测试题

第7章 为无法预料做准备：保险理财

学习指导

7.1风险、风险管理与保险

7.2保险在家庭理财中的功能

7.3保险产品的风险保障与理财

7.4家庭保险理财规划的制定

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第七章 作业题

第七章 测试题

第8章 拥有自己的住房：住房消费方案

学习指导

8.1年轻人的蜗居梦

8.2两只蝴蝶：等额本金抑或等额本息

8.3杠杆撬动地球：首付款的确定

8.4房屋按揭：喜洋洋与灰太狼

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第八章 作业题

第八章 测试题

第9章 养老新思维：保险防老

学习指导

9.1 21世纪的养老观（0.5课时）

9.2社会养老保险（1课时）

9.3商业养老保险（1课时）

9.4以房养老（0.5课时）

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第九章 测试题

第10章 从此岸到彼岸：财产传承

本章小结与自我评价

学习指导

10.1 亿万富翁的身后事（0.5课时）

10.2 继承及遗产转移方式（0.5课时）

10.3 法定继承的缺陷（1课时）

10.4 遗嘱继承：从坟墓里伸出的手（1课时）

案例讨论

推荐书目

第十章 作业题

第十章 测试题

参考资料

配套教材：

周春喜主编：《投资与理财》，浙江工商大学出版社，2023年版

教学参考书：

[1] 陈志武著：《金融的逻辑1》，西北大学出版社，2014年版

[2]  陈志武著：《财富的逻辑1》，西北大学出版社，2015年版

[3]（美）罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著：《富爸爸穷爸爸》，世界图书出版公司，2000年版

[4]但斌著：《时间的玫瑰：但斌投资札记》,山西人民出版社，2007年版

[5]（美）阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译：《个人理财》（第四版），中国人民大学出版社，2012年版

[6]（美）杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译：《个人理财》，清华大学出版社，2011年版

[7]（美）罗伯特·J·希勒著：《非理性繁荣》，中国人民大学出版社，2016年版

[8] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师基础知识》（第五版），中国财经出版社，2015年版

[9] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师专业能力》（第五版），中国财经出版社，2015年版

常见问题

问题1：我怎么报名选课？

答：先注册爱课程网或者网易云课堂的账号（两者选一即可），然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》，找到课程图标点击，再点“开始学习”，就看到"您已加入"了。特别提醒：如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户，注册成功后一定要“选课”，才能成为课程的学员。

问题2：在爱课程上学习这门课程是免费的吗？

答：是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

问题3：完成课程学习后，可以获得什么证书？

答：证书的形式为认证证书，您可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责，有关问题请咨询：010-58556579。

问题4：单元测验和单元作业有何区别？期末考试的题型包括哪些？

答：单元测验和单元作业都是课程的作业练习，目的在于消化、巩固各章节的知识点内容，区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题，单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同，题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

问题5：每一章节的学习内容什么时候发布？

答：本课程共十个单元内容，每周一发布章节的学习内容（学习指导、思维导图、视频、PPT课件、拓展资料、案例讨论、随堂测试题等）；每周三会发布章节测试题目和章节作业题目。需要大家把握学习进度，及时完成相关学习和练习内容。

问题6：观看视频算分数吗？

答：按照爱课程平台目前的设计，观看视频属于自主学习内容，计入课程成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准，在那里有详细的说明。

问题7：拓展阅读一定要看吗？

答：在每一章的学习内容中有10-20篇的拓展阅读资料，目的在于将课程内容与实践相结合，拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。不带*号的拓展阅读，要求学员必读，有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料，有的是当前学术研究的前沿问题，有一定的难度，有的是课程内容的延伸，供学有余力的学员阅读，大家可以根据难度差异自主选择。

问题8：学习中遇到有不懂的，怎么联系老师？

答：课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”，同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题，同学们直接回复主讲教师提问，也可以对回答好的回复点赞。

问题9：课程由配套教材吗？

答：课程有配套教材：周春喜主编：《投资与理财》，浙江工商大学出版社，2023年1月出版

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流，有课程成绩奖励哦！】

网址：投资与理财 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/33175

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