(健康生活)中银理财

2020-10-26

理财产品管理人：中银理财有限责任公司

理财产品托管人：中国银行股份有限公司

报告期：2020年07月01日至2020年09月30日

一、理财产品基本情况

理财产品代码 ZF2008 理财产品名称 （健康生活）中银理财-智富(封闭式)2020年08期 全国银行业理财信息登记系统登记编码 Z7001020000057 产品类型 混合类产品 募集方式 公募 产品运作模式 封闭式净值类产品 风险级别 03 三级(中) 理财产品成立日 2020-03-19 理财产品到期日 2022-03-17

二、存续规模和收益表现

截至报告期末，理财产品存续规模及收益表现如下：

理财产品总份额 360,132,026.42 理财产品份额净值 1.0750 理财产品累计净值 1.0750 理财产品资产净值 387,152,039.60 较上一报告期份额净值增长率 3.73%

三、理财产品持仓情况

资产类别 穿透前金额
（万元） 占全部产品总资产的比例 穿透后金额
（万元） 占全部产品总资产的比例 现金及银行存款 6,063.55 15.65% 6,876.52 18.38% 同业存单 0.00 0.00% 0.00 0.00% 拆放同业及买入返售 0.00 0.00% 2,596.68 6.94% 债券 0.00 0.00% 17,101.26 45.72% 理财直接融资工具 0.00 0.00% 0.00 0.00% 新增可投资资产 0.00 0.00% 0.00 0.00% 非标准化债权类资产 0.00 0.00% 0.00 0.00% 权益类投资 0.00 0.00% 11,910.96 31.84% 金融衍生品 0.00 0.00% -1,244.41 -3.33% 代客境外理财投资QDII 0.00 0.00% 164.06 0.44% 商品类资产 0.00 0.00% 0.00 0.00% 另类资产 0.00 0.00% 0.00 0.00% 公募基金 0.00 0.00% 1.71 0.00% 私募基金 0.00 0.00% 0.00 0.00% 资产管理产品 32,676.22 84.35% 0.00 0.00% 委外投资——协议方式 0.00 0.00% 0.00 0.00% 合计 38,739.77 100% 37,406.78 100%

注：如果金融衍生品持仓为负，表示为空头持仓。

四、产品持仓前十项资产

序号 资产名称 持仓（万元） 持仓比例（%） 1 托管户存款 6,063.55 16.21% 2 ZFHXJJ202003062020092827：7日质押式逆回购 2,596.68 6.94% 3 132013：17宝武EB 2,358.10 6.30% 4 132017：19新钢EB 1,494.12 3.99% 5 132009：17中油EB 1,085.14 2.90% 6 132014：18中化EB 877.11 2.34% 7 603707：健友股份 770.65 2.06% 8 120004：20华菱EB 750.98 2.01% 9 132020：19蓝星EB 736.08 1.97% 10 163356：20华电Y1 724.32 1.94%

注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产

五、投资账户信息

户名 中银理财有限责任公司（智富封闭式２０２００８） 账号 346770241724 开户行 中国银行北京中银大厦支行营业部

六、产品组合流动性风险分析

本产品为封闭式产品，报告期内，产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

七、本运作期主要操作回顾

（一）主要投资策略及操作

（1）固收部分：

运作期内，固收部分延续高等级、中短久期票息策略，将其作为组合重要基础收益来源。操作上，主要持有评级AAA的央企、国企信用债和部分债券型基金，组合久期动态控制在2年左右。

（2）权益部分：

运作期内，一方面，根据市场情况，围绕风险预算和收益目标，动态管理权益资产投资比例；另一方面，持续优化权益资产结构，积极跟踪市场热点机会。针对市场出现的积极机会，尝试承担更大的权益敞口，并收到了一定增厚收益的效果。

（二）非标资产投资情况

无

（三）关联交易情况

本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于关联方发行的证券

关联方名称 证券代码 证券简称 报告期内买入证券 数量（单位：张） 总金额（单位：元） - - - - -

本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于关联方承销的证券

关联方名称 证券代码 证券简称 报告期内买入证券 数量（单位：张） 总金额（单位：元） - - - - -

八、后市展望及下阶段投资策略

虽然全球疫情阴霾尚未散去，但国内疫情防控取得显著成果，三季度经济复苏明显，国内经济表现出强劲韧性，企业盈利也出现边际改善。从基本面来看，国内经济复苏利好股市表现，但行业、个体出现一定的差异性，下阶段需在关注全球疫情进展和外围扰动因素之外，再加强对具体行业的分析研究。策略上，基于既定的资产配置目标，围绕风险预算管理，重点关注资产配置，根据市场动态变化进行合理的股、债、现金配比，持续优化资产结构。

网址：(健康生活)中银理财 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/43382

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