理财规划基础

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2024-11-04 12 本页面

【正文】 1在财务安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的（），个人是否有发展的潜力，是否有充足的（），是否有适当的住房，是否购买了适当的财产和（），是否有适当、收益稳定的投资，是否享有社会保障，是否有额外的（）计划。人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，（）和（）。马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：生理需求、（）、社交需求、（）和自我实现需求。马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。个人理财规划要实现的首要目标是（）。衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的（），是否有充足的现金准备，是否有适当的（），是否购买了适当的财产和人身保险，是否有适当、收益稳定的（），是否享有（），是否有额外的养老保障计划。1根据财务安全与财务自由图示，当一个家庭的支出在总收入以下但在投资收入以上时，该家庭只是实现了（），但是没有实现（）。1理财规划的原则包括整体规划、（）、现金保障优先、（）优于（）、消费、投资与收入相匹配、（）与（）相匹配。2一般来说，家庭建立现金储备要包括（）覆盖储备和（）储备。2理财规划首先应该考虑的因素是（），而非（）。2理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。第二篇：时代光华个人理财规划基础试题单选题，正确的是：√ABCD个人理财规划就是投资理财规划个人理财规划就是生活理财规划投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报正确答案：D，个人理财规划师不应该做的是：√ABCD分析客户当前和预期的收入状况了解客户的教育需求和子女的基本情况。此种说法：正确错误正确答案：错误。此种说法：√正确错误正确答案：错误。此种说法：√正确错误正确答案：正确第四篇：时代光华教程个人理财规划基础学习课程：个人理财规划基础

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