“时·势·知行2023家庭财富规划与配置展望”活动走进大湾区

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　　9月6日，国投泰康信托“2023家庭财富规划与配置展望——大湾区站”活动在广州隆重举办。在国投泰康信托广州财富中心拓展大湾区业务之际，知名经济学家、行业专家、头部资管机构代表，以及国投泰康信托的客户朋友们齐聚一堂，共同探讨财富管理服务信托创新发展新路径，挖掘家庭财富规划与配置新机遇。

　　走进湾区共谋财富管理高质量发展

　　作为我国金融体系的重要组成部分，信托业转型升级提速，高质量发展步伐加快。今年6月，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式落地实施。新规将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类25个业务品种，厘清了各类信托业务边界和服务内涵，对于信托公司回归本源指引了方向。

　　粤港澳大湾区经济实力雄厚、创新资源丰富、市场经济发达，是我国开放程度最高、经济活力最强的区域之一。2022年，《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》正式落地，明确提出引进和新设包括信托等在内各类资管机构，将广州打造成为立足粤港澳大湾区、面向全球的跨境理财和资管中心。

　　国投泰康信托副总经理江芳在致辞中提到，广州“构建多元化机构体系，丰富资管市场主体”的决心，和“共建粤港澳大湾区国际金融枢纽”的发展目标，正聚集优质资产管理、财富管理资源，为羊城经济发展注入新动能。

　　“本质上财富管理提供的是长期价值服务，帮助财富家庭做好规划和配置。基于此，如何在资产配置、代际传承、共同富裕等诉求中管理好财富，满足财富家庭整合化、多元化需求，这不仅是财富家庭个体问题，更是事关国家可持续发展的社会性问题。”江芳表示。

　　响应政策号召、紧抓历史机遇，国投泰康信托积极布局粤港澳大湾区，致力于为大湾区财富家庭提供从资产端到财富端全价值链的金融服务，以满足粤港澳大湾区居民多层次财富管理需求，引导财富资金更多流向符合国家、区域和产业发展战略的领域。

　　据悉，近年来国投泰康信托主动适应新形势、新变化，坚持市场化、专业化、特色化的发展思路，全力拓展资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托等业务，积极开拓证券投资、股权投资、账户信托、家族信托、家庭信托、保险金信托、养老信托、供应链金融、资产证券化等创新业务，在新的信托业务分类指引下，提高自身竞争力，在满足经济社会发展需求的同时实现自身高质量发展。公司将深入参与广州乃至大湾区发展战略中，为区域经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。

　　专业人士共议信托助力“财富向上”

　　活动现场，国投泰康信托研究院院长邢成发表《信托如何助力“财富向上”》主题演讲。邢成认为，当前财富家庭财富管理正面临新的挑战，包括以下两方面：一方面，国际社会格局不确定性增强，财富家庭尤其是企业家从身份到财富的国际化布局不得不重新选择；另一方面，国内经济新旧动能仍处于转换阶段，多数企业遇到转型升级的压力和挑战。总体看，中高净值群体财富保护和代际传承等需求日益凸显。

　　信托“三分类”监管新政下，财富管理服务信托核心地位愈发重要。邢成表示，“资产服务信托作为《分类通知》正式稿规定的第一大类信托业务类型，是监管部门鼓励信托公司重点开展的业务类型。作为资产服务信托-财富管理服务信托项下重要子分类，家族信托、家庭服务信托、保险金信托等，则是该类业务的明珠。”进一步来讲，财富管理服务信托可为客户财富管理的安全目标、和谐目标、增值目标、成长目标、传承目标和慈善目标等提供全面支撑。

　　社科院金融研究所副所长、研究员张明则围绕《全球新变局下的宏观经济、政策走向与资产配置》的主题进行深入解读。今年以来，发达国家集体收缩货币政策，尤其是美联储超高长期利率可能再次引发金融风险；相较之下，近期国内财政政策、货币政策均呈现出顺周期性，预计下一步宏观经济政策或继续放松。

　　“经济恢复是一个波浪式发展、曲折式前进的过程。因此，要用好政策空间、找准发力方向，扎实推动经济高质量发展，并加强逆周期调节和政策储备，提振市场消费，提振投资者信心。”张明表示。

　　针对当前环境，他总结说，下半年股市与汇率走势或取决于国内实体经济走势以及是否会引发房地产领域风险。他建议仍需适当加大避险资产配置，关注股市可能酝酿的反弹，并警惕信用债违约风险。

　　除了干货满满的演讲，活动还特意开展了两场圆桌对话，以“挖掘市场机会，寻求投资确定性”为主题，国投泰康信托携手知名私募机构，共同为中高净值客群传递配置方向与指引，提供更为丰富的投资产品货架；另外，国投泰康信托财富管理及特色业务的“带头人”相聚，围绕“新时期财富保护、运用与传承”主题，帮助客户厘清个人及家庭财富需求，呈现特色化信托工具及业务布局。现场多方观点思维碰撞，更是引发阵阵掌声。

　　展望未来继续为财富群体保驾护航

　　随着中国高净值群体和中等收入群体的成熟阶段不断演进，财富家庭的需求从以“财富保值增值”为主的单点思维向基于全生命周期的个性化、多场景财富管理等综合需求深度拓展。

　　在财富管理领域，国投泰康信托创新打造“赫奕传家”财富管理服务信托品牌，以“奕账户”为起点和落脚点，围绕“场景、客群、资产”三大维度，构建“赫奕保和、赫奕中和、赫奕太和”服务矩阵，携手优质合作伙伴为客户提供财富规划、资产配置、保障传承、税务筹划、养老/教育规划、公益慈善等财富管理综合服务。

　　值得一提的是，目前国投泰康信托已在京津冀与渤海湾、长三角、粤港澳大湾区和成渝地区等重点区域设立区域财富中心及家族办公室，形成多城市协同发展，业务辐射全国的财富战略版图。公司在“有道而正信则人任”的核心价值观下，形成稳健、规范、创新、进取的经营风格，连续4年获得信托行业最高的A评级，致力于“成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人”。

　　展望未来，国投泰康信托表示，将继续紧跟国家发展战略，积极响应监管要求，坚定转型升级信心，不断探索高质量发展路径。公司将综合考量财富人群的风险偏好、保值增值、规划安排等需求，充分发挥信托制度优势，和自身沉淀的战略、品牌、专业等优势，与合作伙伴携手打造财富管理服务“朋友圈”，助力财富家庭“实现财富梦想，成就更美生活”。

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（文章来源：羊城晚报·羊城派）

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